Optima Bank: Κέρδη 69 εκατ. στο εξάμηνο με αύξηση 57%

Αρκετά αισιόδοξα είναι τα οικονομικά αποτελέσματα που δημοσίευσε η Optima Bank για το α’ εξάμηνο του έτους, με την τράπεζα να καταγράφει αυξημένα κέρδη στα 69 εκατ. ευρώ, από 44,1 εκατ. ευρώ το α’ εξάμηνο του 2023, σημειώνοντας αύξηση 57%.

Παράλληλα:

• Η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων το πρώτο εξάμηνο του 2024 διαμορφώθηκε στο 26,7%.
• Τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε €91,5 εκατ., αυξημένα κατά 51% σε ετήσια βάση, με το καθαρό περιθώριο επιτοκίου να διαμορφώνεται στο 4,36%, χάρη στα ανθεκτικά περιθώρια δανείων.
• Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 33% σε ετήσια βάση, στα €19,1 εκατ., με αυξημένη συνεισφορά από προμήθειες δανείων και διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων.
• Τα λειτουργικά έξοδα ανήλθαν σε €26,6 εκατ., 10% υψηλότερα σε ετήσια βάση, κυρίως λόγω της αύξησης του αριθμού των εργαζομένων. Ο λόγος κόστους προς βασικά έσοδα διαμορφώθηκε στο 25,4%, ευθυγραμμισμένο με τον στόχο μας για <30% για το οικονομικό έτος 2024.
• Δυνατό ξεκίνημα του έτους όσον αφορά την πιστωτική επέκταση με εκταμιεύσεις δανείων το πρώτο εξάμηνο του 2024 ύψους €1.222 εκατ., 27,2% υψηλότερα σε ετήσια βάση.
• Τα υπόλοιπα δανείων αυξήθηκαν κατά €1.008 εκατ. το 1ο εξάμηνο του 2024 στα €3.029 εκατ. ευρώ, +50% σε ετήσια βάση.
• Ισχυρή ποιότητα χαρτοφυλακίου, με τον δείκτη μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων να διαμορφώνεται στο 1,03%.
• Οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά €936 εκατ. (+34% σε ετήσια βάση) στα €3.715 εκατ.
• Ισχυρή ρευστότητα με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 81,5%, δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) 262,6% και δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) 128,8%.
• Ο Δείκτης Βασικών Κύριων Κεφαλαίων (fully loaded) και ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 διαμορφώθηκε στο 15,8%, συμπεριλαμβανομένης πρόβλεψης διανομής μερίσματος.
• Τα υπό διαχείριση κεφάλαια αυξήθηκαν κατά 27% σε ετήσια βάση στα €3.681 εκατ., λόγω των εισροών αμοιβαίων κεφαλαίων και των χρηματιστηριακών λογαριασμών.

Όσον αφορά την κερδοφορία της Optima Bank:

• Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 51% σε ετήσια βάση στα €91,5 εκατ. λόγω 50% υψηλότερων δανειακών υπολοίπων και ανθεκτικών περιθωρίων.
• Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο διαμορφώθηκε σε 4,36%, έναντι 4,17% το πρώτο εξάμηνο του 2023.
• Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 33% σε ετήσια βάση στα €19,1 εκατ., λόγω της αύξησης των δανειακών εργασιών και της αύξησης των προμηθειών διαχείρισης κεφαλαίων.
• Τα λειτουργικά έξοδα ήταν 10% υψηλότερα σε ετήσια βάση, στα €26,6 εκατ. Το κόστος προσωπικού ήταν 20% υψηλότερο σε ετήσια βάση, ενώ τα γενικά και διοικητικά έξοδα ήταν 7% χαμηλότερα σε ετήσια βάση.
• Ο λόγος εξόδων προς βασικά έσοδα μειώθηκε στο 24,7% από 32,2% το πρώτο εξάμηνο του 2023.
• Το κόστος κινδύνου διαμορφώθηκε σε 52 μονάδες βάσης σε σύγκριση με 58 μονάδες βάσης την αντίστοιχη περίοδο πέρυσι.
• Τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε €69,0 εκατ., έναντι €44,1 εκατ. το πρώτο εξάμηνο του 2023. Σε τριμηνιαία βάση τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε €36,3 εκατ., έναντι €25,7 εκατ. το δεύτερο τρίμηνο του 2023, σημειώνοντας αύξηση 41%.
• Τα δάνεια προ προβλέψεων ανήλθαν σε €3.062 εκατ., σημειώνοντας αύξηση 50% σε σύγκριση με το πρώτο εξάμηνο του 2023.
• Οι νέες εκταμιεύσεις το πρώτο εξάμηνο του 2024 ανήλθαν σε €1.222 εκατ., έναντι €961 εκατ. την ίδια περίοδο πέρυσι, με τη συντριπτική πλειονότητα να είναι εταιρικά δάνεια.
• Οι καταθέσεις αυξήθηκαν 34% σε ετήσια βάση και 12% σε τριμηνιαία βάση στα €3.715 εκατ.
• Τα δάνεια προς καταθέσεις διαμορφώθηκαν στο 81,5% από 72,7% το δεύτερο τρίμηνο του 2023. Οι δείκτες ρευστότητας παρέμειναν ισχυροί, με τον δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) στο 262,6% και τον δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) στο 128,8%, ενώ η τράπεζα διατήρησε μηδενική χρηματοδότηση από την ΕΚΤ.
• Οι δείκτες ΜΕΑ/ΜΕΔ παρέμειναν στα χαμηλά επίπεδα του 1,03% και 0,62% αντίστοιχα. Ο δείκτης κάλυψης των ΜΕΑ συμπεριλαμβανομένων των εξασφαλίσεων ανήλθε στο 166%.
• Ο δείκτης CET1 και συνολικού κεφαλαίου διαμορφώθηκαν στο 15,8%, πολύ πάνω από το εποπτικό ελάχιστο όριο του 13,95%. Σημειώνεται ότι η ρυθμιστική αρχή έχει ενημερώσει την Optima bank για νέα χαμηλότερη ελάχιστη κεφαλαιακή απαίτηση 13,10% από το 3ο τρίμηνο του 2024.

Κυπαρίσσης: «Nέα εκτίμηση για ετήσια κερδοφορία της Optima Bank άνω των 134 εκατ.»

Σχολιάζοντας τα οικονομικά αποτελέσματα, ο CEO της Optima Bank, Δημήτρης Κυπαρίσσης, αναφέρει:

«Το οικονομικό περιβάλλον παρέμεινε υγιές κατά το 1ο εξάμηνο του 2024, με την οικονομική δραστηριότητα να ενισχύεται. Οι περισσότεροι δημοσιονομικοί δείκτες παρέμειναν σε υγιή επίπεδα, με ακόμα πιο ισχυρό τουρισμό και χαμηλότερες πληθωριστικές πιέσεις. Η Optima bank συνέχισε να αξιοποιεί τα σταθερά θεμελιώδη μεγέθη της οικονομίας για να επεκτείνει το μερίδιο αγοράς και την κερδοφορία της. Οι επιδόσεις του 1ου εξαμήνου του 2024 ήταν ιδιαίτερα υψηλές, με τα καθαρά κέρδη να ανέρχονται σε €69 εκατ., αυξημένα κατά 57% σε ετήσια βάση, και την υψηλότερη στον κλάδο απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων 26,7%.

Το 1ο εξάμηνο του 2024 συνεχίσαμε να αυξάνουμε το χαρτοφυλάκιο δανείων μας με εκταμιεύσεις νέων δανείων €1.222 εκατ., από €961 εκατ. την ίδια περίοδο πέρυσι, καθώς η ζήτηση των πελατών μας παραμένει ισχυρή. Το χαρτοφυλάκιο δανείων ανέρχεται πλέον σε €3,0δισ., αυξημένο κατά €1,0 δισ. σε σχέση με το πρώτο εξάμηνο του 2023, σημειώνοντας αύξηση 50%.

Οι καταθέσεις μας αυξήθηκαν 34%, φτάνοντας τα €3,7 εκατ., με το δείκτη δανείων προς καταθέσεις να φτάνει το 81,5%. Οι δείκτες ρευστότητας παρέμειναν ισχυροί, με τον δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) στο 262,2% και τον δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) στο 128,8%. Οι οικονομικές μας επιδόσεις, στηριζόμενες στη διαρκή ανάπτυξη των μεγεθών, μας επέτρεψαν να παρέχουμε ισχυρές αποδόσεις στους μετόχους μας. Η Γενική Συνέλευσή μας τον Μάιο ενέκρινε διανομή μερίσματος €0,44 ανά μετοχή, με την καταβολή να πραγματοποιείται την 1η Ιουλίου.

Τα παραπάνω όχι απλά επιβεβαιώνουν την αρχική μας εκτίμηση για τα κέρδη του 2024, αλλά μας δίνουν και τη σιγουριά να την αυξήσουμε. Η νέα μας εκτίμηση, με δεδομένη τη δυναμική της τράπεζας, είναι για ετήσια κερδοφορία άνω των €134 εκατ. και απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων άνω του 24%. Σήμερα η Optima bank γιορτάζει την 5η της επέτειο και είμαστε όλοι πολύ περήφανοι για τα επιτεύγματά μας. Ξεκινήσαμε μια νέα τράπεζα από το μηδέν και σε λιγότερο από 5 χρόνια καταφέραμε να γίνουμε μια υπολογίσιμη δύναμη και τράπεζα αναφοράς στην ελληνική αγορά, με υποδειγματικό δείκτη κόστους προς έσοδα και την υψηλότερη απόδοση κεφαλαίων για τους μετόχους μας. Παραμένουμε προσηλωμένοι στην επιτυχημένη στρατηγική μας και πιστεύουμε ακράδαντα ότι τα καλύτερα είναι μπροστά, προς όφελος των μετόχων, των εργαζομένων και των πελατών μας».

Διαβάστε επίσης

Το παραδοσιακό αγγλικό τράιφλ επιστρέφει στη μόδα

Κρήτη: Το νέο ξενοδοχείο της Μαρίτας Καράτζη και το επενδυτικό πλάνο 83,5 εκατ.

Κυριαρχία των ΑΠΕ στην Ελλάδα τον Ιούνιο, ρεκόρ στην ΕΕ το α’ εξάμηνο του 2024

Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!