THEPOWERGAME
Οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ ζήτησαν από τη Citigroup επείγουσες αλλαγές στον τρόπο με τον οποίο μετρά τον κίνδυνο αθέτησης των εμπορικών της εταίρων και οι ελεγκτές της ίδιας της τράπεζας διαπίστωσαν ότι ένα σχέδιο για τη βελτίωση της εσωτερικής εποπτείας είναι ελλιπές, εξελίξεις που θα μπορούσαν να εμποδίσουν τα σχέδια της διευθύνουσας συμβούλου Τζέιν Φρέιζερ να αναζωογονήσει την τύχη της τράπεζας, σύμφωνα με το Reuters.
Στα τέλη του περασμένου έτους, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ έστειλε στη Citi τρεις ειδοποιήσεις με τις οποίες καλούσε την τράπεζα να ασχοληθεί τους επόμενους μήνες με τον τρόπο με τον οποίο μετρά τον κίνδυνο αθέτησης πληρωμών από τους αντισυμβαλλόμενους στις συναλλαγές παραγώγων, ανέφερε πηγή με άμεση γνώση του θέματος.
Ξεχωριστά, η μονάδα εσωτερικού ελέγχου της Citi δήλωσε ότι απαιτείται περισσότερη εργασία σε τουλάχιστον μία περίπτωση για την αντιμετώπιση προβλημάτων που είχαν αναφερθεί προηγουμένως από τις ρυθμιστικές αρχές, σύμφωνα με e-mail που είδε το Reuters. Η εργασία ήταν σε απάντηση σε ενέργειες επιβολής, που ονομάζονται εντολές συναίνεσης, οι οποίες χρονολογούνται από τον Οκτώβριο του 2020.
Τον Δεκέμβριο, η μονάδα εσωτερικού ελέγχου διαπίστωσε ότι ορισμένες από τις εργασίες που έγιναν για τη βελτίωση της διαχείρισης κινδύνων σε ολόκληρη την τράπεζα ήταν ανεπαρκείς, σύμφωνα με το email. Η μονάδα ελέγχου διαπίστωσε επίσης ότι η Citi απέτυχε να εκπληρώσει την απαίτηση να διαθέτει διαδικασίες που να διασφαλίζουν ότι το διοικητικό συμβούλιο και η ανώτερη διοίκηση λαμβάνουν ολοκληρωμένες εκθέσεις σχετικά με τους κινδύνους σε ολόκληρη την εταιρεία, όπως προκύπτει από το ηλεκτρονικό ταχυδρομείο.
Μια άλλη τραπεζική ρυθμιστική αρχή, το Office of the Comptroller of the Currency (OCC), διεξήγαγε επίσης εξετάσεις τον Σεπτέμβριο και τον Οκτώβριο για να αξιολογήσει αν η Citi είχε σημειώσει τόση πρόοδο όσον αφορά την ακεραιότητα των δεδομένων όση ισχυριζόταν, δήλωσε πηγή με άμεση γνώση του θέματος, ζητώντας ανωνυμία για να συζητήσει εμπιστευτικές πληροφορίες.
Η Citi απέτυχε σε αυτές τις εξετάσεις, αναγκάζοντάς την να κάνει πρόσθετες εργασίες, δήλωσε η πηγή. Οι ρυθμιστικές ειδοποιήσεις έρχονται καθώς η τράπεζα εργάζεται μέσω δύο εντολών συγκατάθεσης του 2020, με τις οποίες η Fed και η OCC κατεύθυναν την τράπεζα να διορθώσει μακροχρόνιες και εκτεταμένες ελλείψεις στη διαχείριση κινδύνων, τη διακυβέρνηση δεδομένων και τους εσωτερικούς ελέγχους. Οι ενέργειες επιβολής της νομοθεσίας ακολούθησαν τη λανθασμένη μεταβίβαση από τη Citi περίπου 500 εκατομμυρίων δολαρίων στους δανειστές της εταιρείας καλλυντικών Revlon το 2020. Η Citi έχει χιλιάδες υπαλλήλους που επικεντρώνονται στην επίλυση αυτών των ζητημάτων.
Οι ειδοποιήσεις από τη Fed και τα προβλήματα με τις ξεχωριστές εργασίες γύρω από τις εντολές συναίνεσης δεν έχουν αναφερθεί προηγουμένως. Το Reuters δεν μπόρεσε να προσδιορίσει τον αντίκτυπο που είχαν αυτά τα ζητήματα στις συνολικές προσπάθειες της Citi να επιλύσει τα ρυθμιστικά της προβλήματα.
Οι νέες λεπτομέρειες παρέχουν μια εικόνα της πολυπλοκότητας του έργου που αντιμετωπίζει η διευθύνουσα σύμβουλος Φρέιζερ, καθώς πραγματοποιεί τη μεγαλύτερη αναμόρφωση της τράπεζας εδώ και δεκαετίες για να ενισχύσει τα κέρδη και τις μετοχές της, οι οποίες έχουν μείνει πίσω σε σχέση με τις αντίστοιχες εταιρείες. Ο τρίτος μεγαλύτερος πιστωτικός οργανισμός των ΗΠΑ πωλεί επιχειρήσεις και απολύει χιλιάδες υπαλλήλους για να απλοποιήσει τη δομή της τράπεζας.
Σε ανακοίνωσή της στο Reuters, η Citi δήλωσε ότι η ικανοποίηση των προσδοκιών των ρυθμιστικών αρχών της αποτελεί κορυφαία προτεραιότητα και ότι «σημειώνει σταθερή πρόοδο στην απλοποίηση και τον εκσυγχρονισμό της τράπεζάς μας».
«Όπως κάθε πολυετής προσπάθεια αυτής της κλίμακας, η πρόοδος δεν είναι γραμμική και υπάρχουν σημαντικά συμπεράσματα στην πορεία που ενσωματώνουμε στις προσπάθειές μας, μεταξύ άλλων στους τομείς των κανονιστικών αναφορών, των υποδομών και της βελτίωσης των δεδομένων», ανέφερε η τράπεζα.
Οι ρυθμιστικές ανακοινώσεις και οι εξετάσεις αποτελούν συνήθεις πρακτικές στην τραπεζική εποπτεία, δήλωσε πηγή προσκείμενη στη Citi, η οποία ζήτησε ανωνυμία για να συζητήσει εμπιστευτικά ρυθμιστικά θέματα. Η Fed και η OCC αρνήθηκαν να σχολιάσουν.
Η πρόοδος στα ρυθμιστικά της ζητήματα είναι ζωτικής σημασίας για την τράπεζα. Οι ρυθμιστικές αρχές έχουν την εξουσία, για παράδειγμα, να περιορίσουν την ανάπτυξη της Citi και να ζητήσουν αλλαγές στην ανώτερη διοίκηση ή στο διοικητικό συμβούλιο, εάν η τράπεζα δεν συμμορφωθεί εγκαίρως με τις εντολές συναίνεσης. Η Julie Hill, καθηγήτρια στη Νομική Σχολή του Πανεπιστημίου της Αλαμπάμα, χαρακτήρισε την απαίτηση για επείγουσα δράση από τις ρυθμιστικές αρχές και την ελλιπή συμμόρφωση με τις προηγούμενες εντολές συναίνεσης ως σοβαρά ζητήματα για κάθε τράπεζα που θα μπορούσαν να οδηγήσουν σε αυστηρότερη και πιο δαπανηρή επιβολή. Η Hill μιλούσε γενικά για τη ρυθμιστική διαδικασία και όχι ειδικά για τη Citi.
Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!
