Με κεφαλαιακή επάρκεια 12,9% το γ’ τρίμηνο, ενισχυμένη από αύξηση οργανικής παραγωγής κεφαλαίου κατά 54 μονάδες βάσης, η Τράπεζα Πειραιώς δεν «βιάζεται» για νέες εκδόσεις MREL με κάθε κόστος. Όπως ανέφερε η διοίκηση του Χρήστου Μεγάλου στο call με τους αναλυτές, η Τράπεζα έχει πετύχει ήδη, με τα στοιχεία του ενεαμήνου, τον στόχο 21,8% που της έχει τεθεί ως ελάχιστη κεφαλαιακή πεζα έχει πετύχει ήδη,απαίτηση για τον Ιανουάριο του 2024. Αυτό της παρέχει μια πολύ καλή τοποθέτηση απέναντι στις απαιτήσεις και τους στόχους για το τέλος του 2025, αφού ήδη φέτος, η Τράπεζα προέβη σε έκδοση senior preferred ύψους 500 εκατ. ευρώ.
Ως αποτέλεσμα ενός πολύ ισχυρού τριμήνου, η καθαρή λογιστική αξία (Tangible book value) ανά μετοχή βελτιώθηκε σημαντικά στο 4,94 με κέρδη ανά μετοχή 0,21 ευρώ. Σημαντική η συνεχιζόμενη αύξηση εσόδων από τόκους στα 531 εκατ. ευρώ και βελτίωση του καθαρού επιτοκιακού περιθωρίου από 1,61% πέρυσι, σε 2,72% το φετινό τρίτο τρίμηνο. Σε ετήσια βάση, τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 61% (9% στο γ’ τρίμηνο), ενσωματώνοντας την συνεχή, θετική πιστωτική επέκταση, κατά επιπλέον 2 δισ. ευρώ εντός του τριμήνου.
Στο χαρτοφυλάκιο Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων παραμένουν 2 δισ. ευρώ με το ποσοστό NPE να έχει μειωθεί στο 5,5%, με ποσοστό κάλυψης 57%. Στο πράσινο χαρτοφυλάκιο, των υγιών δανείων, η πρόοδος που σημειώθηκε ήταν αξιοσημείωτη, όπως αναφέρθηκε στο πλαίσιο της παρουσίασης, καθώς σε επίπεδο ενεαμήνου, προστέθηκαν άλλα 800 εκατ. ευρώ, με κύριο μοχλό τη χρηματοδότηση αιτημάτων του Ταμείου Ανάπτυξης. Με βάση τα 270 εκατ. ευρώ που αφορούν μόνο το ΤΑΑ (σε επίπεδο ενεαμήνου), η Τράπεζα Πειραιώς κατέχει μερίδιο αγοράς άνω του 40% στις νέες εκταμιεύσεις μέσω αυτής της οδού. Ειδικότερα, όπως ανέφερε ο κ. Μεγάλου, τα δάνεια αυτά έχουν χρηματοδοτήσει περίπου 50 χρηματοδοτικά σχέδια ελληνικών επιχειρήσεων, με τα 2/3 αυτών να αφορούν μικρομεσαίες επιχειρήσεις.
Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας CET 1 (fully loaded) ανέβηκε από το 12,3% τον Ιούνιο, στο επίπεδο του 12,9% το Σεπτέμβριο και μάλιστα σε αυτό το ποσοστό έχει προβλεφθεί και η διανομή μερίσματος 10%. Σύμφωνα με το business plan της Τράπεζας και με βάση ένα ισχυρό και ανθεκτικό τρίμηνο, η διοίκηση της Τράπεζας Πειραιώς, όπως πλαισιώθηκε στο call με τους αναλυτές από τον cfo Θ. Γναρδέλη και την business planning, IR & ESG Head, Χρυσάνθη Μπερμπάτη, μίλησε για τις προβλέψεις- στόχους για το σύνολο της χρήσης 2023, βάσει των οποίων:
Τράπεζα Πειραιώς: Προβλέψεις για το σύνολο του 2023
- Κέρδη ανά μετοχή από 0,55 ευρώ – πρόβλεψη > 0,65 ευρώ
- Καθαρά έσοδα από τόκους προς ενεργητικό από 2,5% -αμετάβλητο στο 2,5%
- Κόστος προς έσοδα από 32% – < 38%
- Οργανικό κόστος ρίσκου από 0,9% σε περίπου 1.0%
- ΝΡΕ από 5,5% σε < 5%
- Κάλυψη ΝΡΕ από 57% – περίπου 60%
- Καθαρή πιστωτική επέκταση από 0,8 δισ ευρώ – 1,6 δισ ευρώ
- CET1 από 12,9% σε περίπου 13%.
