Από στιγμή σε στιγμή αναμένεται η τελική απόφαση της αρμόδιας ρυθμιστικής αρχής των ΗΠΑ, FDIC, για το ποιος θα είναι τελικά ο πλειοδότης που θα «σώσει» τη First Republic Bank από τη χρεοκοπία.
Υπενθυμίζεται πως είχε δοθεί διορία στους υποψηφίους να καταθέσουν τις καλύτερες και τελικές τους προτάσεις μέχρι το απόγευμα της Κυριακής (τοπική ώρα). JPMorgan Chase και PNC είναι οι επικρατέστεροι πλειοδότες, σύμφωνα με πηγές του CNBC. Οι ίδιες πηγές αναφέρουν πως η Bank of America επέλεξε τελικά, αν και συμμετείχε στις προηγούμενες διεργασίες και συζητήσεις, να μην καταθέσει προσφορά. Η Citizens Financial Group Inc ήταν ένας άλλος υποψήφιος που διεκδικεί την τράπεζα, σύμφωνα με το Reuters.
Σημειώνεται πως η First Citizens είναι η τράπεζα που αγόρασε τον προηγούμενο μήνα τη Silicon Valley Bank, κερδίζοντας μια σειρά από παραχωρήσεις, συμπεριλαμβανομένων συμφωνιών καταμερισμού των ζημιών. Μετά το deal, οι μετοχές της First Citizens αυξήθηκαν κατά 55%.
Αμέσως μετά την απόφαση της FDIC, η First Republic Bank θα κατασχεθεί και θα πωληθεί στη νικήτρια τράπεζα, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν την κατάσταση και μίλησαν στο αμερικανικό δίκτυο CNBC. Η Wall Street Journal ανέφερε σε δημοσίευμά της πως το ενδιαφέρον αυτών των τραπεζών εκδηλώθηκε αργά την Παρασκευή.
Σύμφωνα με τα αμερικανικά μέσα ενημέρωσης, εάν οι ρυθμιστικές αρχές υπό την ηγεσία του FDIC θεωρήσουν πως έλαβαν μια αποδεκτή προσφορά, είναι πιθανό να ανακοινωθεί σύντομα ο νέος ιδιοκτήτης της First Republic. Αυτό το σενάριο θα δημιουργούσε τη μικρότερη αναστάτωση στους πελάτες της First Republic, οι οποίοι θα ξεκινούσαν την εβδομάδα γνωρίζοντας ότι η τράπεζά τους ανήκει πλέον σε έναν οικονομικά σταθερό φορέα. Κατά πληροφορίες αμερικανικών ΜΜΕ, στο πρώτο στάδιο η FDIC θα πάρει τον έλεγχο της τράπεζας αυτής.
Πάντως, μέχρι και αυτή την ώρα δεν έχει βγει λευκός καπνός από την FDIC.
Πώς φτάσαμε στην πλειοδοσία
Υπενθυμίζεται πως οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές προσπαθούσαν να κλείσουν την πώληση της First Republic κατά τη διάρκεια του Σαββατοκύριακου, με περίπου έξι τράπεζες να υποβάλουν προσφορές, σύμφωνε με πηγές του Reuters. Όπως σημείωναν το πιθανότερο είναι ότι πρόκειται για την τρίτη μεγάλη αμερικανική τράπεζα που χρεοκοπεί μέσα σε δύο μήνες μετά τη Silicon Valley Bank, τη Signature Bank και τη Silvergate Bank.
Η «δημοπρασία» της πολύπαθης τράπεζας μπορεί να τερματίσει μια ταραχώδη περίοδο για τις μεσαίες τράπεζες των ΗΠΑ. Μετά την αποτυχία της Silicon Valley Bank τον Μάρτιο, η προσοχή στράφηκε στην First Republic ως τον πιο αδύναμο κρίκο στο αμερικανικό τραπεζικό σύστημα. Οι μετοχές της τράπεζας βυθίστηκαν κατά 90% τον περασμένο μήνα και στη συνέχεια κατέρρευσαν περαιτέρω αυτή την εβδομάδα, αφού η First Republic αποκάλυψε το μέγεθος των προβλημάτων της.
Οι πιθανοί πλειοδότες εκπροσωπούνται όλοι στην ομάδα των 11 τραπεζών που ενώθηκαν τον περασμένο μήνα για να εισφέρουν 30 δισεκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις στην First Republic. Αυτή η κίνηση βοήθησε να ανακόψει τη μεγαλύτερη διαρροή καταθέσεων από μεσαίες τράπεζες σε κορυφαία τέσσερα ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των JPMorgan και Wells Fargo, δίνοντας έτσι στις ρυθμιστικές αρχές περιθώριο για να επιλύσουν το First Republic, ανέφερε το CNBC τον περασμένο μήνα.
Ωστόσο, όπως σημειώνει το CNBC, δεν προχώρησαν σε προσφορά όλες οι μεγάλες τράπεζες που συμμετείχαν τον προηγούμενο μήνα στην εισφορά καταθέσεων. Η Wells Fargo, η Goldman Sachs και η Citigroup θεωρείτο απίθανο να υποβάλουν προσφορά, σύμφωνα με άτομα με γνώση των τραπεζών, τα οποία επιβεβαιώθηκαν στις εκτιμήσεις τους.
Να σημειωθεί ότι η εξαγορά της First Republic θεωρείται μια σχετικά καλή επιλογή για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, που θέλουν να αναπτυχθούν προς τα παράκτια των ΗΠΑ. Τα υποκαταστήματα της First Republic συναντώνται κυρίως στην Καλιφόρνια (όπου είναι και η έδρα της τράπεζας), τη Νέα Υόρκη, τη Βοστώνη και τη Φλόριντα.
Οι σύμβουλοι της First Republic ήλπιζαν να αποφύγουν την εξαγορά από την κυβέρνηση πείθοντας τις μεγαλύτερες τράπεζες των ΗΠΑ να βοηθήσουν για άλλη μια φορά. Μια εκδοχή του σχεδίου, που κυκλοφόρησε πρόσφατα, περιλάμβανε το αίτημα των τραπεζών να πληρώσουν επιτόκια πάνω από την τιμή της αγοράς για ομόλογα στον ισολογισμό της First Republic, κάτι που θα της επέτρεπε να αντλήσει κεφάλαια από άλλες πηγές. Ωστόσο τελικά, οι τράπεζες δεν δέχθηκαν αυτή την πρόταση, αφήνοντας την κυβέρνηση έτοιμη να τερματίσει την 38χρονη πορεία της First Republic.
