SVB – Signature Bank: Οι ΗΠΑ προστατεύουν καταθέσεις, η HSBC αγοράζει τη SVB UK

Την ώρα που η αμερικανική κυβέρνηση ανακοινώνει ένα γιγαντιαίο πλάνο προστασίας των καταθέσεων στις χρεοκοπημένες Silicon Valley Bank (SVB) και Signature Bank, ο αγώνας δρόμου της βρετανικής κυβέρνησης να βρει αγοραστή για τη θυγατρική της SVB στο Ηνωμένο Βασίλειο φαίνεται πως έλαβε τέλος με επιτυχία, καθώς δόθηκε το «πράσινο φως» στην εξαγορά της από την HSBC. Την ίδια ώρα, ο αντίκτυπος των δύο απανωτών χρεοκοπιών φαίνεται πως είναι περιορισμένος στην Ασία και ιδίως στις χώρες που λειτούργησαν κόντρα στο ρεύμα της αύξησης επιτοκίων, όπως η Κίνα και η Ιαπωνία. Αξιοσημείωτο είναι ότι τα κρυπτονομίσματα σημειώνουν ράλι ανόδου. Από την άλλη, η εικόνα στην Ευρώπη είναι διαφορετική, με τα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια να έχουν ανοίξει με πτώση τις συναλλαγές της εβδομάδας.

Μετά το πρώτο σοκ της κατάρρευσης της SVB, που μέσα στο Σαββατοκύριακο κατάφερε να προκαλέσει ρωγμές στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, καθώς, όπως σχολιάζει και τo Reuters, τελειώνει η δεκαετία του φθηνού χρήματος, η κυβέρνηση των ΗΠΑ ανασύνταξε τις δυνάμεις της, ώστε να αποφευχθεί ένα ντόμινο. Μέσα στη νύχτα, οι αρμόδιες αρχές των ΗΠΑ έκλεισαν και τη Signature Bank και η υπουργός Οικονομικών, Τζάνετ Γέλεν, ανακοίνωσε προστασία των καταθέσεων και των δύο τραπεζών. Από την πλευρά του, ο Αμερικανός πρόεδρος, Τζο Μπαίντεν, διεμήνυσε πως οι υπεύθυνοι των πτωχεύσεων θα λογοδοτήσουν.

Μέσα σε αυτό το κλίμα, οι αναλυτές, μεταξύ των οποίων και η Goldman Sachs, εκτιμούν ότι θα τεθεί κι ένα τέλος στην επιθετική αύξηση των επιτοκίων.

H HSBC αγοράζει την SVB UK για 1 στερλίνα

Η κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου ανακοίνωσε τη Δευτέρα ότι η HSBC Holdings απέκτησε το βρετανικό σκέλος της προβληματικής αμερικανικής τράπεζας τεχνολογίας Silicon Valley Bank.

«Σήμερα το πρωί, η κυβέρνηση και η Τράπεζα της Αγγλίας διευκόλυναν μια ιδιωτική πώληση της Silicon Valley Bank UK στην HSBC. Οι καταθέσεις θα προστατεύονται, χωρίς υποστήριξη από τους φορολογούμενους. Είπα χθες ότι θα φροντίσουμε τον τεχνολογικό μας τομέα και εργαστήκαμε επειγόντως για να παραδώσουμε αυτήν την υπόσχεση», έγραψε τη Δευτέρα στο Twitter ο Βρετανός υπουργός Οικονομικών, Τζέρεμι Χαντ.

Η HSBC UK Bank, βρετανική θυγατρική του τραπεζικού γίγαντα, «αποκτά τη Silicon Valley Bank UK Limited (SVB UK) έναντι 1 λίρας», αναφέρει στην ανακοίνωσή της η βρετανική τράπεζα.

Υπενθυμίζεται πως ο Βρετανός πρωθυπουργός, Ρίσι Σούνακ, δήλωσε χθες, Κυριακή, ότι αναγνωρίζει τη «νευρικότητα» γύρω από την κατάρρευση της τράπεζας Silicon Valley Bank (SVB), αλλά η κυβέρνησή του εργάζεται για την εξεύρεση μιας λύσης που θα εξασφαλίσει την οικονομική ρευστότητα των πελατών της τράπεζας, αλλά και τις ανάγκες για ρευστό χρήμα. Η βρετανική κυβέρνηση καθ’ όλη τη διάρκεια του Σαββατοκύριακου προσπάθησε να περιορίσει τις συνέπειες από την κατάρρευση της τράπεζας στις βρετανικές εταιρείες τεχνολογίας, που προκαλούνται από το χάος γύρω από τη θυγατρική της SVB στο Ηνωμένο Βασίλειο. Τόσο, που αναζητήθηκε αγοραστής για την SVB UK και στη Μέση Ανατολή. Εν τω μεταξύ, αργά χθες το βράδυ κατατέθηκε προσφορά από την Βank of London. «Δεν πρέπει να επιτραπεί στη Silicon Valley Bank να πτωχεύσει, δεδομένης της ζωτικής σημασίας κοινότητας που εξυπηρετεί», είχε δηλώσει ο συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Bank of London, Άντονι Γουάτσον.

Σημειώνεται ότι στις 10 Μαρτίου, η SVB UK κατείχε δάνεια ύψους περίπου 5,5 δισεκ. λιρών και καταθέσεις περίπου 6,7 δισεκ. λιρών, σύμφωνα με την HSBC, η οποία αναφέρει πως «τα ενεργητικά και τα χρέη των μητρικών οίκων της SVB UK έχουν αποκλεισθεί από τη συναλλαγή».

Αγώνας δρόμου για την αποφυγή του ντόμινο

Οι κινήσεις τόσο της αμερικανικής όσο και της βρετανικής κυβέρνησης έρχονται ως απάντηση σε αυτό που θεωρούσαν ορισμένοι επενδυτές, ότι δηλαδή η χρεοκοπία της SVB προμηνύει ότι οι παγκόσμιες αγορές μπορεί να βρίσκονται στα πρόθυρα ενός χοντρού ξεκαθαρίσματος, ανάλογου μεγέθους με εκείνου που σηματοδότησε η Lehmann Brothers το 2008. Κι αυτό γιατί διανύουμε μια περίοδο με τη μεγαλύτερη πώληση σε μετοχές τεχνολογίας από τη φούσκα των dot-com στα τέλη της δεκαετίας του 1990 και αρχές του 2000, μια κατάρρευση στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων, μια φυγή αμερικανικών και βρετανικών κεφαλαίων ακινήτων και μια παρέμβαση της Τράπεζας της Αγγλίας, με σκοπό να αποτρέψει μια σχεδόν κατάρρευση των βρετανικών συνταξιοδοτικών ταμείων.

Η πτώχευση της Silicon Valley Bank είναι η δεύτερη μεγαλύτερη τραπεζική χρεοκοπία στην ιστορία των ΗΠΑ, ενώ της Signature Bank η τρίτη μεγαλύτερη, και αυτό από μόνο του κάνει τους επενδυτές να φοβούνται ότι προμηνύεται ντόμινο, ειδικά τώρα, που η άνοδος των επιτοκίων από τις Κεντρικές Τράπεζες έκοψε την πρόσβαση σε φθηνό χρήμα, εκθέτοντας τις παθογένειες της αμερικανικής, αλλά και της παγκόσμιας οικονομίας.

«Το τρέχον περιβάλλον των επιτοκίων είχε δραματικές επιπτώσεις στην κερδοφορία και το προφίλ κινδύνου των στρατηγικών χρηματοδότησης και επενδύσεων των τραπεζών», δήλωσε ο πρόεδρος της FDIC, Μάρτιν Γκρούενμπεργκ, σε παρέμβασή του στο Institute of International Bankers την περασμένη εβδομάδα. «Οι μη πραγματοποιηθείσες απώλειες αποδυναμώνουν τη μελλοντική ικανότητα μιας τράπεζας να ανταποκρίνεται σε απροσδόκητες ανάγκες ρευστότητας», πρόσθεσε. Αυτά τα λόγια εξηγούν εν πολλοίς, κατά το αμερικανικό τηλεοπτικό δίκτυο CNN, τη χρεοκοπία της SVB.

Το αμερικανικό σχέδιο προστασίας των καταθετών – Φιλί της ζωής στο χρηματοπιστωτικό σύστημα

Επιστρέφοντας στις ΗΠΑ, αξιωματούχοι της κυβέρνησης Μπάιντεν εργάστηκαν στη διάρκεια του Σαββατοκύριακου για να αξιολογήσουν τις συνέπειες της δραματικής κατάρρευσης της τράπεζας SVB την Παρασκευή, με το αμερικανικό οικονομικό επιτελείο να ανακοινώνει αργά το βράδυ της Κυριακής (ώρα Ελλάδος) σχέδιο προστασίας των καταθέσεων.

Ειδικότερα, οι αμερικανικές αρχές ανακοίνωσαν χθες, Κυριακή, ότι θα επιτρέψουν σε όλους τους πελάτες της υπό εκκαθάριση Silicon Valley Bank να ανακτήσουν το σύνολο των καταθέσεών τους ήδη από σήμερα, Δευτέρα, απόφαση κάθε άλλο παρά συνηθισμένη, η οποία έχει σκοπό να καθησυχαστούν οι πολίτες και οι επιχειρήσεις. Το μέτρο ανακοινώθηκε από την υπουργό Οικονομικών, Τζάνετ Γέλεν, από κοινού με την ομοσπονδιακή κεντρική τράπεζα (Fed) και την ομοσπονδιακή υπηρεσία εγγύησης των καταθέσεων (FDIC), έπειτα από διαβούλευση με τον Αμερικανό πρόεδρο, Τζο Μπάιντεν.

Ειδικότερα, η FDIC δημιούργησε μια τράπεζα «γέφυρα», η οποία θα επιτρέψει στους πελάτες να έχουν πρόσβαση στις καταθέσεις τους τη Δευτέρα. Οι καταθέτες και οι δανειολήπτες τόσο της Silicon Valley Bank όσο και της Signature Bank θα γίνουν αυτόματα πελάτες της τράπεζας-γέφυρας, ανέφερε η FDIC.

Θα λογοδοτήσουν οι υπεύθυνοι των πτωχεύσεων

Έπειτα από τις δραματικές εξελίξεις, ο Αμερικανός πρόεδρος, Τζο Μπάιντεν, δεσμεύτηκε αργά τη νύχτα πως οι υπεύθυνοι για την πτώχευση της Silicon Valley Bank και της Signature Bank «θα λογοδοτήσουν».

Απαιτούνται 210 δισ. δολάρια για τη διάσωση

Πρωτοκλασάτοι επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων των Kyle Bass και Bill Ackman, υποστήριζαν από το Σάββατο ότι η αμερικανική κυβέρνηση έπρεπε να λάβει γρήγορα μέτρα για να αποφύγει την πλήρη κατάρρευση της Silicon Valley Bank, που θα πυροδοτήσει πιο εκτεταμένες αναλήψεις στο τραπεζικό σύστημα. Από την αρχή, πάντως, τόσο η Αμερικανή υπουργός Οικονομικών, Τζάνετ Γέλεν, όσο και ο Αμερικανός γερουσιαστής, μέλος της Επιτροπής Τραπεζών της Γερουσίας, Ρόμπερτ Μενέντεζ, τόνισαν πως δεν εξετάζεται το ενδεχόμενο μιας μεγάλης διάσωσης, αλλά προκρίνεται το σχέδιο προστασίας των καταθέσεων. Να σημειώσουμε ότι για να «σωθεί» η 16η μεγαλύτερη αμερικανική τράπεζα απαιτούνται γύρω στα 210 δισ. δολάρια. Έτσι, αναζητείται εναγωνίως είτε αγοραστής, είτε άλλη τράπεζα για συγχώνευση.

Τα VC Funds ζητούν κεφαλαιοποίηση και νέο αγοραστή

Πάντως, εκατοντάδες Venture Capital Funds δεσμεύονται να συνεργαστούν ξανά με τη Silicon Valley Bank εάν βρεθεί νέος ιδιοκτήτης. Όπως μεταδίδει το αμερικανικό CNBC, πάνω από 300 Venture Capital Funds υπέγραψαν επιστολή, στην οποία τονίζουν ότι θα ήταν πρόθυμα να συνεργαστούν με τη Silicon Valley Bank υπό νέα ιδιοκτησία, υπό την προϋπόθεση ότι θα κεφαλαιοποιηθεί κατάλληλα.

Η χρεοκοπία των SVB και Signature Bank θα καθορίσει και την πολιτική της Fed για τα επιτόκια

Προς το παρόν, μέσα σε 72 ώρες από την πτώση της Silicon Valley Bank αυτοί που έχουν νιώσει τις συνέπειές της είναι κυρίως οι λεγόμενοι ριψοκίνδυνοι επενδυτές. Απομένει να δούμε τι θα γίνει αν οι επιπτώσεις εξαπλωθούν, με αποτέλεσμα να αναδυθεί μια νέα μεγάλη χρηματοπιστωτική κρίση. Το όποιο ντόμινο, όπως σημειώνει το Reuters, θα καθοριστεί κατά πάσα πιθανότητα από το πόσο οι κεντρικές τράπεζες θα προχωρούν σε νέες αυξήσεις των βασικών επιτοκίων.

«Όταν προχωράς τόσο επιθετικά με κινήσεις αυξήσεων επιτοκίων, αφού πρώτα δημιούργησες έναν τόσο υψηλό πληθωρισμό, είναι σίγουρο πως κάτι θα σπάσεις», σχολιάζει στο πρακτορείο ο Kyle Bass, ιδρυτής και επικεφαλής επενδύσεων του Hayman Capital Management. «Κι αυτό που πρόκειται να μάθουν στη Fed είναι ότι η ταχύτητα με την οποία αύξησαν τα επιτόκια είναι τόσο απερίσκεπτη όσο και η ταχύτητα με την οποία τύπωσαν χρήματα», πρόσθεσε.

Υπενθυμίζεται πως την περασμένη Τετάρτη, ο επικεφαλής της Fed, Τζέρομ Πάουελ, επανεπιβεβαίωσε την κατεύθυνση της Ομοσπονδιακής Τράπεζας να προχωρήσει σε νέα αύξηση επιτοκίων, υπογραμμίζοντας ωστόσο πως ακόμη το ΔΣ βρίσκεται σε διαπραγματεύσεις. Την ίδια ώρα, Αμερικανοί αξιωματούχοι διατυμπανίζουν πως το τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ είναι κάτι παραπάνω από ισχυρό.

Μέσα σε ένα περιβάλλον αυξήσεων επιτοκίων, σχολιάζει το CNN, οι τράπεζες ενδέχεται να ανακαλύψουν ότι έχουν λιγότερο ρευστό απ’ ό,τι πίστευαν -ειδικά όταν το χρειάζονται- επειδή οι μετοχές τους αξίζουν λιγότερο απ’ ό,τι περίμεναν.

«Πολλά ιδρύματα -από κεντρικές τράπεζες, εμπορικές τράπεζες και συνταξιοδοτικά ταμεία- έχουν περιουσιακά στοιχεία που έχουν σημαντικά μικρότερη αξία απ’ ό,τι αναφέρεται στις οικονομικές τους καταστάσεις», δήλωσε στο CNN ο Jens Hagendorff, καθηγητής Οικονομικών στο King’s College του Λονδίνου. «Οι απώλειες που θα προκύψουν θα είναι μεγάλες και πρέπει να χρηματοδοτηθούν με κάποιον τρόπο. Το μέγεθος του προβλήματος αρχίζει να προκαλεί ανησυχία», πρόσθεσε.

Η αγορά σηματοδοτεί ότι ο κίνδυνος μετάδοσης της κρίσης μπορεί να επηρεάσει τις αποφάσεις της Fed, πιθανώς να την ωθήσει να επιβραδύνει τον ρυθμό των αυξήσεων των επιτοκίων. Ήδη από το Σάββατο οι επενδυτές έδιναν μια πιθανότητα 38% στη Fed ότι θα αυξήσει τα επιτόκια κατά 50 μονάδες βάσης αργότερα αυτόν τον μήνα, από 68,3% μόλις την Παρασκευή. «Η Fed συνήθως σφίγγει μέχρι να σπάσει κάτι», δήλωσε στο CNN ο Jack McIntyre, διαχειριστής χαρτοφυλακίου της Brandywine Global.

Goldman Sachs: Δεν θα γίνει αύξηση επιτοκίων τον Μάρτιο

Σε αυτό το κλίμα, ο αμερικανικός οίκος αξιολόγησης Goldman Sachs δεν αναμένει πλέον ότι η Fed θα αυξήσει τα επιτόκια τον Μάρτιο, επικαλούμενη την πίεση στο τραπεζικό σύστημα. «Υπό το πρίσμα της πίεσης στο τραπεζικό σύστημα, δεν αναμένουμε πλέον ότι η FOMC θα προβεί σε αύξηση των επιτοκίων στην επόμενη συνεδρίασή της στις 22 Μαρτίου», ανέφερε ο οικονομολόγος της Goldman Jan Hatzius. Τον περασμένο μήνα η Goldman Sachs προέβλεψε τρεις ακόμα αυξήσεις επιτοκίων της Ομοσπονδιακής Τράπεζα των ΗΠΑ, Fed, το 2023, κατά 0,25% η καθεμία, από τον Οκτώβριο του 2007.

Οι οικονομολόγοι της Goldman Sachs δήλωσαν την Κυριακή ότι η δέσμη μέτρων ανακούφισης που ανακοινώθηκε την Κυριακή δεν ξεπερνά τις παρόμοιες κινήσεις που έγιναν κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης του 2008. Το υπουργείο Οικονομικών χαρακτήρισε την SVB και τη Signature ως συστημικούς κινδύνους, ενώ η Fed δημιούργησε ένα νέο πρόγραμμα τραπεζικής χρηματοδότησης (Bank Term Funding Program) για να στηρίξει τα ιδρύματα που επλήγησαν από την αστάθεια της αγοράς μετά την πτώχευση της SVB. «Και τα δύο αυτά μέτρα είναι πιθανό να αυξήσουν την εμπιστοσύνη των καταθετών, αν και δεν φτάνουν μέχρι την εγγύηση των ανασφάλιστων λογαριασμών από την FDIC, όπως εφαρμόστηκε το 2008», έγραψαν οι οικονομολόγοι. «Δεδομένων των ενεργειών που ανακοινώθηκαν σήμερα, δεν αναμένουμε βραχυπρόθεσμες ενέργειες στο Κογκρέσο για την παροχή εγγυήσεων», τόνισαν, προσθέτοντας ότι αναμένουν ότι τα τελευταία μέτρα «θα παράσχουν σημαντική ρευστότητα στις τράπεζες που αντιμετωπίζουν εκροές καταθέσεων».

Έκαναν φτερά 42 δισ. μέσα σε μια μέρα

Οι ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών στην Καλιφόρνια έκλεισαν τη Silicon Valley Bank την Παρασκευή, αφού η τράπεζα, η οποία είχε περιουσιακά στοιχεία 209 δισεκατομμυρίων δολαρίων στο τέλος του 2022, είδε τους καταθέτες να αποσύρουν έως και 42 δισεκατομμύρια δολάρια σε μια μέρα, καθιστώντας την αφερέγγυα.

Παρόμοια με την κρίση των βρετανικών Aσφαλιστικών Ταμείων τον Σεπτέμβριο του 2022, η Silicon Valley Bank φάνηκε να βρίσκεται στη λάθος πλευρά της αύξησης των αποδόσεων, κάτι που την άφησε εκτεθειμένη μπροστά στις απανωτές αυξήσεις του βασικού επιτοκίου και, κατά συνέπεια, ανίκανη να καλύψει τις υποχρεώσεις της.

Πανικός τα πρώτα 24ωρα

Μέσα σε κλίμα φόβου και πανικού, οι επενδυτές, διαβλέποντας και σε άλλες τράπεζες ευαλωτότητα, απέσυραν τις καταθέσεις και από υγιή ιδρύματα. Χαρακτηριστικό είναι πως ο δείκτης KBW Bank έχει υποχωρήσει περισσότερο από 10% τις τελευταίες δύο ημέρες. Πρόκειται για τη χειρότερη πτώση του από τον Μάρτιο του 2020, κατά τη διάρκεια της πρώτης καραντίνας, στο πλαίσιο των μέτρων ανάσχεσης της εξάπλωσης της πανδημίας Covid-19.

Σε αυτό το πλαίσιο, κάποια τραπεζικά ιδρύματα, οι First Republic Bank και Western Alliance, έσπευσαν να καθησυχάσουν τους επενδυτές, με σχετικές ανακοινώσεις γύρω από τη στιβαρότητα καταθέσεων και ρευστότητας, παρά το γεγονός πως οι μετοχές και των δύο σημείωσαν κατά τη συνεδρίαση της Παρασκευής απώλειες άνω του 14%. Εν τω μεταξύ, η γερμανική Commerzbank ανακοίνωσε πως δεν διαβλέπει κίνδυνο γι’ αυτήν, παρά το γεγονός πως την ίδια μέρα κατέγραψε απώλειες 2,6%.

Ωστόσο, ακόμη και τώρα δεν συντρέχουν σοβαροί λόγοι ανησυχίας, κατά αναλυτές που μίλησαν στο Αμερικανικό τηλεοπτικό δίκτυο CNN, παραθέτοντας τις δηλώσεις του Luc Plouvier, ανώτερου διευθυντή χαρτοφυλακίου της ολλανδικής εταιρείας διαχείρισης περιουσίας Van Lanschot Kempen: «(Η πτώση των τιμών των ομολόγων) είναι πραγματικά ένα πρόβλημα μόνο σε μια κατάσταση όπου ο ισολογισμός σας βυθίζεται αρκετά γρήγορα… (και) πρέπει να πωλήσετε περιουσιακά στοιχεία που δεν θα έπρεπε κανονικά να πωλήσετε».

Κατά τον Γκρούενμπεργκ, οι περισσότερες αμερικανικές τράπεζες είναι σε καλή οικονομική κατάσταση και το πιο πιθανό είναι να μη βρεθούν στη θέση που θα αναγκαστούν να μετρούν απώλειες ομολόγων.

Ράλι +10% για τα κρυπτονομίσματα

Εν τω μεταξύ, με ράλι έχουν εισέλθει στην εβδομάδα τα κρυπτονομίσματα, μετά τα σχέδια που ανακοινώθηκαν προκειμένου να αποφευχθεί μια νέα χρηματοπιστωτική κρίση. Ειδικότερα, η τιμή του μεγαλύτερου κρυπτονομίσματος με όρους κεφαλαιοποίησης, αυτή του Bitcoin, πραγματοποιεί άλμα σχεδόν 10% (9,44%) ξεπερνώντας τις 22.000 δολάρια (22.369). Παρόμοια είναι και η ανοδική αντίδραση της τιμής του δεύτερου μεγαλύτερου κρυπτονομίσματος, του Ethereum, καθώς καταγράφει κέρδη της τάξεως του 9,14% στα 1.596 δολάρια.

Το κλείσιμο της Signature Bank και η σχέση με τον Τραμπ

Πάντως, τη νύχτα ο εποπτικός φορέας του χρηματοπιστωτικού τομέα στη Νέα Υόρκη (NYDFS) ανακοίνωσε ότι πήρε στην κατοχή του τη Signature Bank, που εδρεύει στη μεγαλούπολη, και ότι διαχειριστής της πτώχευσής της είναι η ομοσπονδιακή υπηρεσία εγγύησης των καταθέσεων (FDIC). Έως την 31η Δεκεμβρίου 2022, στη Signature Bank ήταν αποταμιευμένο ποσό που αθροιστικά ανερχόταν σε 88,59 δισεκατομμύρια δολάρια, διευκρίνισε ο φορέας. Πρόκειται για τη δεύτερη τράπεζα των ΗΠΑ που καταρρέει σε μερικές ημέρες και την τρίτη μεγαλύτερη χρεοκοπία στο αμερικανικό τραπεζικό σύστημα.

Η Signature Bank ήταν μια εμπορική τράπεζα με ιδιωτικά γραφεία πελατών στη Νέα Υόρκη, το Κονέκτικατ, την Καλιφόρνια, τη Νεβάδα και τη Βόρεια Καρολίνα και διέθετε εννέα εθνικές επιχειρηματικές γραμμές, συμπεριλαμβανομένων εμπορικών ακινήτων και ψηφιακών τραπεζικών στοιχείων.

Από τον Σεπτέμβριο, σχεδόν το ένα τέταρτο των καταθέσεών της προερχόταν από τον τομέα των κρυπτονομισμάτων, αλλά η τράπεζα ανακοίνωσε τον Δεκέμβριο ότι θα συρρικνώσει τις καταθέσεις της που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα κατά 8 δισεκατομμύρια δολάρια.

Η τράπεζα είχε μια μακροχρόνια σχέση με τον πρώην πρόεδρο Ντόναλντ Τραμπ και την οικογένειά του, παρέχοντας στον Τραμπ και την επιχείρησή του λογαριασμούς και χρηματοδότηση σε πολλά από τα επιχειρηματικά ανοίγματα της οικογένειας. Η Signature Bank διέκοψε τις σχέσεις με τον Τραμπ το 2021, μετά τις ταραχές στο Καπιτώλιο.

Το υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ διαβεβαίωσε σε ανακοίνωση Τύπου που δημοσιοποίησε από κοινού με τους δύο προαναφερθέντες εποπτικούς φορείς ότι όλοι οι καταθέτες της Signature Bank θα λάβουν τα χρήματά τους στο ακέραιο και ότι «δεν θα υποστεί καμία ζημία ο φορολογούμενος».

Το 89% των καταθέσεων ήταν ανασφάλιστο

Για την ιστορία, η Silicon Valley Bank είναι βαθιά συνυφασμένη με τον ιστό της βιομηχανίας τεχνολογίας. Αποτελούσε πηγή χρηματοδότησης για νεοφυείς επιχειρήσεις και έναν δημοφιλή πάροχο επεξεργασίας μισθοδοσίας και διαχείρισης προσωπικής περιουσίας για τους startuppers.

Πάντως, τα στοιχεία από τις ρυθμιστικές αρχές καταδεικνύουν ότι το 89% των καταθέσεων των 175 δισεκατομμυρίων δολαρίων της τράπεζας ήταν ανασφάλιστο στο τέλος του 2022, ενώ δισεκατομμύρια ήταν εγκλωβισμένα.

Η χρεοκοπία έπληξε άμεσα αρκετές εταιρείες που συναλλάσσονταν με την τράπεζα. Τελευταίο περιστατικό, το Stablecoin USD Coin (USDC), που έχασε τον δεσμό του σε δολάρια και έπεσε σε ιστορικό χαμηλό, αφού η Circle, η αμερικανική εταιρεία πίσω από αυτό, αποκάλυψε ότι ένα μέρος των αποθεματικών που το υποστήριζε διατηρούνταν στη Silicon Valley Bank.

Η επόμενη μέρα

Η χρεοκοπία της SVB πιθανότατα θα αυξήσει τις πιέσεις στις εταιρείες να γίνουν κερδοφόρες, τερματίζοντας την εποχή κατά την οποία οι επενδυτές ήταν πρόθυμοι να αντέξουν χρόνια ζημιών για χάρη της επέκτασης του μεριδίου αγοράς.

Ο Bass και ο Ackman είχαν προειδοποιήσει από το Σάββατο ότι η αμερικανική κυβέρνηση θα έπρεπε να προχωρήσει γρήγορα στην επίλυση του προβλήματος της Silicon Valley Bank, ώστε να διασφαλίσει τους καταθέτες. «Οι συνέπειες της αποτυχίας της κυβέρνησης να εγγυηθεί τις καταθέσεις στην SVB θα είναι τεράστιες και βαθιές και πρέπει να εξεταστούν και να αντιμετωπιστούν πριν από τη Δευτέρα», έγραψε ο Άκμαν σε tweet το Σάββατο, ενώ ο Bass σε δήλωσή του στο Reuters τόνισε πως «αν (η κυβέρνηση) δεν το κάνει μέχρι τη Δευτέρα», πριν δηλαδή ανοίξουν τα χρηματιστήρια τη Δευτέρα, «τότε θα έχουμε ένα συστημικό πρόβλημα».

Περιορισμένος ο αντίκτυπός στην Ασία

Στον Ειρηνικό, οι πτωχεύσεις μέσα σε διάστημα 72 ωρών της Silicon Valley Bank (SVB) και της Signature Bank φαίνεται πως θα έχουν περιορισμένο αντίκτυπο στις ασιατικές αγορές, αλλά αποτελούν ένα προειδοποιητικό καμπανάκι ανησυχίας, σύμφωνα με αναλυτές που επικαλείται το αμερικανικό CNBC.

Σύμφωνα με την ίδια πηγή, τους μεγαλύτερους κινδύνους αντιμετωπίζουν οι οικονομίες των οποίων οι κεντρικές τράπεζες προχώρησαν σε επιθετικές αυξήσεις επιτοκίων.

Η Κίνα και η Ιαπωνία φαίνεται πως είναι προστατευμένες, καθώς η  Λαϊκή Τράπεζα της Κίνας είχε διατηρήσει αμετάβλητα τα βασικά επιτόκια δανείων, ενώ η Τράπεζα της Ιαπωνίας διατήρησε αρνητικό επιτόκιο -0,1%.

«Όσον αφορά την Κίνα και την Ιαπωνία, η απόκλισή τους στη νομισματική πολιτική (σ.σ.: από Fed, EKT, Τράπεζα της Αγγλίας) μπορεί να μην προκαλέσει παρόμοια κρίση, αλλά είναι μια προειδοποίηση για τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής στις δύο οικονομίες με επιρροή», δήλωσε στο CNBC η Tina Teng, αναλύτρια αγορών της CMC Markets.

Η Τενγκ πρόσθεσε ότι η αντίδραση στις ασιατικές μετοχές -ειδικά των τραπεζών με επίκεντρο τα venture funds- θα εξαρτηθεί σε μεγάλο βαθμό από το «πώς διαχειρίζονται τους κινδύνους επιτοκίων για εκείνες τις χώρες που αντιμετωπίζουν παρόμοια προβλήματα». «Οι πιστωτικοί κίνδυνοι μπορεί να είναι το μείζον ζήτημα που αντιμετωπίζουν οι ασιατικές τράπεζες έπειτα από μια ζοφερή οικονομική προοπτική και τις μειωμένες απαιτήσεις των καταναλωτών», εκτίμησε.

Σε αυτό το πλαίσιο, η εικόνα στα ασιατικά χρηματιστήρια, τα πρώτα που άνοιξαν τη Δευτέρα μετά την κατάρρευση των δύο αμερικανικών τραπεζών, είναι:

Απώλειες στην Ευρώπη

Από την άλλη, στην Ευρώπη τα πράγματα είναι διαφορετικά.Με απώλειες άνοιξαν τα κυριότερα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια, στον απόηχο της κατάρρευσης των αμερικανικών τραπεζών SVB και Signature Bank. Και παρά το σχέδιο διάσωσης των καταθέσεων στις δύο τράπεζες που ανακοίνωσε η αμερικανική κυβέρνηση μέσω της δημιουργίας μιας τράπεζας – γέφυρας, αλλά και την ανακοίνωση της εξαγοράς της SVB UK από την HSBC έναντι 1 στερλίνας, οι αγορές στην Ευρώπη άνοιξαν με πτώση.

Ειδικότερα, η εικόνα στα κυριότερα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια είναι η εξής:

 

Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!