THEPOWERGAME
Ο ευρωπαϊκός γίγαντας επιχειρηματικών κεφαλαίων Lakestar, πρώιμος υποστηρικτής του fintech μονόκερου Revolut, έχει αναδειχθεί σε κορυφαίο υποστηρικτή της γαλλικής νεοφυούς επιχείρησης Swan.
Η Swan άντλησε τα κεφάλαια στο πλαίσιο μιας επένδυσης σειράς Β υπό την ηγεσία του ευρωπαϊκού γίγαντα επιχειρηματικών κεφαλαίων Lakestar. Η τελευταία άντληση κεφαλαίων ανεβάζει τα συνολικά χρήματα που έχει αντλήσει η Swan στα 58 εκατομμύρια ευρώ. Η Accel, μια άλλη εταιρεία επιχειρηματικών κεφαλαίων, ηγήθηκε προηγουμένως του γύρου σειράς Α της Swan το 2021.
Ο διευθύνων σύμβουλος και συνιδρυτής της Swan Nicolas Benady δήλωσε ότι, όταν ξεκίνησε, ήταν «απίστευτα περίπλοκο» να ενσωματώσει τραπεζικές και άλλες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες σε υπάρχουσες πλατφόρμες που δεν είχαν χρηματοπιστωτικά στοιχεία.
«Αυτό που είχαμε στο μυαλό μας με τους συνιδρυτές μας ήταν ότι δεν θα έπρεπε να είναι τόσο πολύπλοκο», δήλωσε μιλώντας στο CNBC. «Αν είναι εύκολο να δέχεστε πληρωμές – όπως οι Stripes το Adyens, οι Mollies αυτού του κόσμου επιτρέπουν – θα πρέπει να είναι εξίσου εύκολο να δημιουργηθούν τραπεζικές συναλλαγές».
«Αν αναπτύξετε μια μεγάλη ιδέα… στις 2 π.μ., θα πρέπει να είναι δυνατόν να μπείτε στην ιστοσελίδα μας και να έχετε κάτι έτοιμο και λειτουργικό το πρωί», πρόσθεσε ο Benady.
Θα επεκταθεί στην Ολλανδία
Η Swan θα χρησιμοποιήσει αρχικά τα χρήματα για να επεκτείνει τις δραστηριότητές της στην Ολλανδία τους επόμενους μήνες, προτού επεκτείνει αργότερα τις δραστηριότητές της στην ιταλική αγορά το 2024.
Ο Benady δήλωσε ότι η ολλανδική αγορά έχει μοναδικά χαρακτηριστικά που την διαφοροποιούν από άλλες ευρωπαϊκές χώρες, καθιστώντας την πιο περίπλοκη ως χώρα για την έναρξη ψηφιακών τραπεζικών υπηρεσιών και δυνατοτήτων πληρωμών για τους πελάτες της.
Για παράδειγμα, η Ολλανδία έχει το δικό της σύστημα πληρωμών, το οποίο ονομάζεται iDEAL, το οποίο επιτρέπει στους καταναλωτές να πληρώνουν online μέσω της δικής τους τράπεζας και υποστηρίζεται από όλες τις μεγάλες τράπεζες, συμπεριλαμβανομένων των ABN Amro και ING Group.
Η Georgia Watson, διευθύντρια της Lakestar με έδρα το γραφείο της εταιρείας στο Λονδίνο, δήλωσε ότι η εταιρεία παρακολουθεί τον Swan «εδώ και περίπου ένα χρόνο».
«Μας αρέσει πολύ το γεγονός ότι δίνουν στους πελάτες τους τη δυνατότητα να δημιουργήσουν νέες σειρές προϊόντων, νέες γραμμές εσόδων, με προσοχή στους τελικούς χρήστες τους», δήλωσε στο CNBC.
Πρόσθεσε ότι οι πελάτες της Swan «δεν χρειάζεται να σκέφτονται τις ρυθμιστικές πτυχές όταν θέλουν να προσθέσουν νέα προϊόντα, κάτι που μπορεί να είναι πολύ χρονοβόρο και να δημιουργήσει πρόσθετο κίνδυνο για την εταιρεία».
Η Swan είναι σε θέση να δημιουργήσει ενσωματωμένες χρηματοοικονομικές λύσεις με τις επιχειρήσεις σε μόλις δύο εβδομάδες σε σύγκριση με πολλούς μήνες για άλλους ανταγωνιστές, σύμφωνα με την Watson, η οποία στο παρελθόν εργαζόταν στην Goldman Sachs ως αντιπρόεδρος που διαχειριζόταν τις συμφωνίες ανάπτυξης και κινδύνου της επενδυτικής τράπεζας.
Σχέδια για τη σύναψη συνεργασιών
Ο Luca Bocchio, εταίρος της Accel, δήλωσε ότι η Swan απέδειξε ότι το μοντέλο της είναι πιο επεκτάσιμο από τους ανταγωνιστές της στον κόσμο των ενσωματωμένων χρηματοοικονομικών, όπως η Railsr και η Solarisbank, οι οποίες αντιμετώπισαν δυσκολίες στην αποστολή τους να συνδέσουν πληρωμές και άλλα χρηματοοικονομικά προϊόντα απευθείας στις πλατφόρμες των εταιρειών. Η Railsr νωρίτερα φέτος εισήλθε σε καθεστώς προστασίας από την πτώχευση μέσω πώλησης σε κοινοπραξία επενδυτών με επικεφαλής την D Squared Capital.
Η Swan είναι σε θέση να διαχειρίζεται μεγάλους όγκους πληρωμών και να εκτελεί ελέγχους γνωριμίας με τον πελάτη με «πολύ λίγα άτομα», δήλωσε ο Bocchio στο CNBC.
«Οι πάροχοι τραπεζικών υπηρεσιών ως υπηρεσία συνήθως πρέπει να φροντίζουν πολλούς πελάτες τους, οι οποίοι στηρίζονται στις άδειές τους. Πρέπει να φροντίσουν για το κόστος καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος, KYC και συμμόρφωσης για τους πελάτες τους».
«Ανάλογα με το τι εξυπηρετούν, αυτό σημαίνει μεγάλο όγκο αιτημάτων, αν δεν έχετε δημιουργήσει μια πλήρως αυτοματοποιημένη πλατφόρμα», δήλωσε ο Bocchio. «Απαιτεί να έχετε πολλές χειροκίνητες διαδικασίες».
Ο Bocchio δήλωσε ότι, εκεί που η Swan διέφερε από τους ανταγωνιστές ήταν με την ικανότητά της να επεξεργάζεται πολλά προβλήματα με πιο αυτοματοποιημένες διαδικασίες συμμόρφωσης. Η Railsr, είπε, δυσκολεύτηκε να διαθέσει τον κατάλληλο αριθμό ανθρώπων για να καταλάβει την πρόκληση της ανάπτυξης μιας ενσωματωμένης εμπειρίας χρηματοδότησης, ενώ παράλληλα εξέταζε πώς να την κλιμακώσει με γνώμονα τη συμμόρφωση.
Η Railsr, κατά την ανακοίνωση της αναδιάρθρωσης, δήλωσε ότι διέθετε «την καλύτερη τεχνολογία στην κατηγορία της» και ότι «θα επιστρέψει στα βασικά και θα διαχειριστεί την επιχείρηση μεθοδικά και εποικοδομητικά».
Η Swan θα επιδιώξει επίσης να συνάψει συνεργασίες με περισσότερες μεγάλες, πολυεθνικές εταιρείες με μια επιθετική στρατηγική πωλήσεων μετά τη συγκέντρωση κεφαλαίων. Η εταιρεία συνεργάζεται ήδη με τη γαλλική αλυσίδα λιανικής Carrefour, η οποία χρησιμοποίησε την τεχνολογία της για την ανάπτυξη ενός προγράμματος επιστροφής χρημάτων.
Η Swan σχεδιάζει να διευρύνει την προσφορά προϊόντων της ώστε να συμπεριλάβει περισσότερες μεθόδους συλλογής πληρωμών, όπως άμεσες χρεώσεις και πληρωμές με κάρτα, καθώς και νέες δυνατότητες δανεισμού. Καθώς αναπτύσσει αυτά τα νέα προϊόντα, η Swan προβλέπει ότι θα αρχίσει να εξυπηρετεί νέους κλάδους, όπως τα ταξίδια, τις ασφάλειες και τις αγορές μεταξύ επιχειρήσεων.
Το ποσοστό των πληρωμών που ενσωματώνονται σε πλατφόρμες αναμένεται να αυξηθεί στο 40% τα επόμενα χρόνια, σύμφωνα με την Bain Capital Ventures. Η ενσωματωμένη χρηματοδότηση αναμένεται να γίνει μια αγορά 384,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων μέχρι το 2029, σύμφωνα με στοιχεία της Reportlinker.
Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!
