THEPOWERGAME
Το Ηνωμένο Βασίλειο δημιούργησε ένα επενδυτικό όχημα για την υποστήριξη εταιρειών χρηματοοικονομικής τεχνολογίας που βρίσκονται σε αναπτυξιακό στάδιο έως ότου μπορέσουν να εισαχθούν στο χρηματιστήριο, σε μια προσπάθεια να ενισχύσει την παγκόσμια εικόνα της Βρετανίας ως επενδυτικού κόμβου fintech.
Με την υποστήριξη της Mastercard, Barclays και London Stock Exchange Group, το Fintech Growth Fund έχει ως στόχο να επενδύσει από 10 έως 100 εκατομμύρια λίρες σε εταιρείες fintech, που κυμαίνονται από τράπεζες που επικεντρώνονται στον καταναλωτή και ομίλους τεχνολογίας πληρωμών μέχρι χρηματοοικονομικές υποδομές και ρυθμιστική τεχνολογία.
Το ταμείο, το οποίο συμβουλεύει η βρετανική επενδυτική τράπεζα Peel Hunt, επιδιώκει να στηρίξει εταιρείες που βρίσκονται στο στάδιο ανάπτυξης του κύκλου χρηματοδότησής τους, καθώς επιδιώκουν γύρους Σειράς Γ και άνω.
Εγχείρημα απάντηση
Το εγχείρημα δημιουργήθηκε ως απάντηση σε μια επισκόπηση του 2021 που ανέθεσε η κυβέρνηση με επικεφαλής τον πρώην αντιπρόεδρο της Worldpay Ron Kalifa και εξέτασε κατά πόσον το περιβάλλον εισαγωγής στο χρηματιστήριο του Ηνωμένου Βασιλείου δεν είναι ελκυστικό για τις εταιρείες τεχνολογίας.
«Είναι σίγουρα μια αρχή», δήλωσε στο CNBC ο Gautam Pillai, αναλυτής μετοχών της Peel Hunt που καλύπτει το fintech, σε συνέντευξή του την Τετάρτη.
Σηματοδοτεί μια σπάνια δέσμευση σε ένα εξειδικευμένο ταμείο που επικεντρώνεται στην fintech και υποστηρίζεται από παίκτες του κλάδου μεγαθήριων. Ενώ υπάρχουν ταμεία με επίκεντρο τη fintech, όπως η Augmentum Fintech και η Anthemis Group, το Ηνωμένο Βασίλειο δεν έχει δει ακόμη ένα ταμείο με επίκεντρο τη fintech που να προήλθε από μια κυβερνητική στρατηγική.
Η Βρετανία έχει αντιμετωπίσει ορισμένες επικρίσεις του κλάδου ότι θέτει εμπόδια στους επιχειρηματίες fintech και τους αναγκάζει να εξετάζουν το ενδεχόμενο να εισαχθούν στο εξωτερικό – ιδίως μετά την έξοδο της χώρας από την Ευρωπαϊκή Ένωση, η οποία έχει ρίξει κάποια σκιά πάνω από το καθεστώς του Ηνωμένου Βασιλείου ως παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό κέντρο.
Το Χρηματιστήριο του Λονδίνου έχει δεσμευτεί για μια σειρά μεταρρυθμίσεων προκειμένου να ενθαρρύνει τις επιχειρήσεις fintech να εισαχθούν στο Ηνωμένο Βασίλειο και όχι στις ΗΠΑ – ένα ιδιαίτερα πιεστικό βήμα, μετά την απόφαση της βρετανικής εταιρείας σχεδιασμού τσιπ Arm να εγκαταλείψει την εισαγωγή στο Λονδίνο για τη Νέα Υόρκη.
«Το θέμα είναι να βρούμε την επόμενη Stripe, την επόμενη Worldpay, την επόμενη Adyen», δήλωσε ο Pillai.
Το ταμείο έχει επίσης ως σύμβουλο τον Philip Hammond, τον πρώην υπουργό Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου.
Οι στόχοι
Η κίνηση αυτή θα μπορούσε επίσης να αποτελέσει μια ευκαιρία για τα οικονομικά βαριά ονόματα να αποκτήσουν πρόσβαση σε τεχνογνωσία για την ανάπτυξη νέων τεχνολογιών. Οι μεγάλες τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προσπαθούν να προωθήσουν τις δικές τους ψηφιακές φιλοδοξίες, καθώς αντιμετωπίζουν τον ανταγωνισμό από νεότερους νεοφυείς τεχνολογικούς φορείς.
Στόχος είναι το Fintech Growth Fund να πραγματοποιήσει την πρώτη του επένδυση μέχρι το τέλος του έτους, δήλωσε ο Pillai.
Αν και το 1 δισεκατομμύριο λίρες ωχριά σε σύγκριση με ορισμένα από τα τεράστια ποσά που αναπτύσσονται στο fintech και την τεχνολογία ευρύτερα, ο Pillai δήλωσε ότι είναι «σίγουρα μια αρχή».
Το Ηνωμένο Βασίλειο είναι ένα φυτώριο καινοτομίας fintech, μόνο πίσω από τις ΗΠΑ όταν πρόκειται για την κλίμακα της βιομηχανίας fintech, πρόσθεσε. Το Ηνωμένο Βασίλειο φιλοξενεί 16 από τις 200 κορυφαίες εταιρείες fintech στον κόσμο, σύμφωνα με ανάλυση της ανεξάρτητης εταιρείας ερευνών Statista που πραγματοποιήθηκε για το CNBC.
Η βιομηχανία fintech αντιμετωπίζει μια περίοδο αναταραχής, καθώς ο αυξανόμενος πληθωρισμός και η μακροοικονομική αδυναμία αποδυναμώνουν τις καταναλωτικές δαπάνες. Οι αποτιμήσεις εταιρειών όπως η Checkout.com, η Revolut και η Freetrade έχουν μειωθεί απότομα τους τελευταίους μήνες.
Πέρυσι, η εσωτερική αποτίμηση της Checkout.com έπεσε κατά 73% στα 11 δισεκατομμύρια δολάρια σε μια συμφωνία μεταβίβασης δικαιωμάτων προαίρεσης αγοράς μετοχών.
Η Revolut, ο βρετανικός γίγαντας υπηρεσιών συναλλάγματος, υπέστη μείωση της αποτίμησης κατά 46% – που συνεπάγεται μείωση κατά 15 δισ. δολάρια – από τον μέτοχο Schroders Capital, σύμφωνα με μια κατάθεση. Εν τω μεταξύ, η Atom Bank, μια βρετανική challenger bank, είχε την αποτίμησή της μειωμένη κατά 31% από την Schroders.
Fund fintech
Οι επενδύσεις fintech στο Ηνωμένο Βασίλειο έπεσαν κατακόρυφα κατά 57% το πρώτο εξάμηνο του 2023, σύμφωνα με την KPMG.
Ο Pillai δήλωσε ότι τώρα είναι η κατάλληλη στιγμή για να ξεκινήσει ένα νέο ταμείο fintech, καθώς το επίπεδο εισόδου για τους επενδυτές να λάβουν θέσεις σε ιδιωτικές ώριμες εταιρείες έχει μειωθεί σημαντικά.
«Από καθαρά επενδυτική άποψη, δεν θα μπορούσατε να βρείτε καλύτερη στιγμή στην ιστορία της fintech για να ξεκινήσετε ένα fund fintech».
Ενώ το 2020 και το 2021 γνώρισε μια «φούσκα» με ουρανοκατέβατες αποτιμήσεις στον τομέα της τεχνολογίας, ο Pillai πιστεύει ότι αυτή η διόρθωση «σκότωσε μερικά πολύ αδύναμα επιχειρηματικά μοντέλα, αλλά τα ισχυρότερα επιχειρηματικά μοντέλα θα επιβιώσουν και θα ευδοκιμήσουν».
«Υπάρχει ακόμη μια ενεργή επενδυτική αγορά στο Ηνωμένο Βασίλειο, εξακολουθούμε να έχουμε ένα από τα κορυφαία χρηματοπιστωτικά κέντρα στον κόσμο – ανεξάρτητα από το τι υποτίθεται ότι θα συνέβαινε τα τελευταία 10 χρόνια περίπου», δήλωσε στο CNBC ο Phil Vidler, διευθύνων σύμβουλος του Fintech Growth Fund, σε συνέντευξή του.
«Ένα κέντρο για επιχειρήσεις – χρόνος, τοποθεσία και νόμος κ.λπ. – αυτά τα θεμελιώδη στοιχεία εξακολουθούν να είναι εδώ, και ομοίως φτάνουμε τώρα σε ένα σημείο όπου ιδρυτές που ιδρύουν εταιρείες για δεύτερη φορά, και μεγάλες, παγκόσμιες εταιρείες επιχειρηματικών συμμετοχών που φημίζονται ως οι καλύτερες στον κόσμο εγκαθίστανται εδώ στο Ηνωμένο Βασίλειο».
Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!
