ΔΝΤ: Ευάλωτο στις πιέσεις το 5% των τραπεζών παγκοσμίως

Περίπου το 5% των τραπεζών παγκοσμίως είναι ευάλωτο σε πιέσεις εάν τα επιτόκια των κεντρικών τραπεζών παραμείνουν υψηλότερα για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα, παρά την άμβλυνση της αναταραχής στον τομέα τους τελευταίους μήνες, δήλωσε την Τρίτη το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ).

Ένα επιπλέον 30% των τραπεζών – συμπεριλαμβανομένων ορισμένων από τις μεγαλύτερες στον κόσμο – θα ήταν ευάλωτο εάν η παγκόσμια οικονομία εισέλθει σε μια περίοδο χαμηλής ανάπτυξης και υψηλού πληθωρισμού, ή «στασιμοπληθωρισμού», ανέφερε επίσης το ΔΝΤ στην εξαμηνιαία Έκθεση για την Παγκόσμια Χρηματοπιστωτική Σταθερότητα.

Η προειδοποίηση βασίστηκε σε ένα νέο, αυστηρότερο παγκόσμιο τεστ αντοχής που εφάρμοσε το ΔΝΤ σε περίπου 900 δανειστές σε 29 χώρες μετά την κατάρρευση νωρίτερα φέτος της Silicon Valley Bank με έδρα την Καλιφόρνια, της ελβετικής Credit Suisse Group και δύο άλλων αμερικανικών δανειστών.

«Υπάρχει μια αδύναμη ουρά τραπεζών σε πολλές χώρες», δήλωσε ο Τομπάιας Άντριαν, διευθυντής του Τμήματος Νομισματικών και Κεφαλαιαγορών του ΔΝΤ, σε συνέντευξη που παραχώρησε την περασμένη εβδομάδα πριν από τις επιθέσεις της παλαιστινιακής ισλαμιστικής οργάνωσης Χαμάς στο Ισραήλ και τα αεροπορικά αντίποινα στη Λωρίδα της Γάζας.

Σε στασιμοπληθωρισμό η παγκόσμια οικονομία λέει το ΔΝΤ

Το ΔΝΤ προσάρμοσε το φετινό τεστ αντοχής για να διερευνήσει τον αντίκτυπο του βασικού οικονομικού σεναρίου του για υψηλότερα επιτόκια για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα, καθώς και το ενδεχόμενο οι καταναλωτές να τραβήξουν τις καταθέσεις τους. Το «σοβαρό αλλά αληθοφανές» σενάριό του προβλέπει ότι η παγκόσμια οικονομία εισέρχεται σε «στασιμοπληθωρισμό».

«Σύμφωνα με το βασικό σενάριο, πρόκειται για περίπου 5% των τραπεζών που είναι σχετικά αδύναμες όσον αφορά τα κεφάλαιά τους. Και σε σοβαρή πίεση, ο αριθμός αυτός φτάνει το 30% ή μερικές φορές και περισσότερο», δήλωσε ο Άντριαν.

Υπό πίεση μικρές και μεγάλες τράπεζες

Το ΔΝΤ δεν προσδιόρισε τις τράπεζες που θα μπορούσαν να αντιμετωπίσουν πρόβλημα εάν προέκυπταν αυτές οι οικονομικές συνθήκες, αλλά σε αυτές περιλαμβάνονται τόσο μικροί όσο και μεγάλοι δανειστές.

«Υπάρχουν σίγουρα κάποια μεγάλα ιδρύματα που θα μπορούσαν να βρεθούν υπό πίεση σε κάποια σενάρια, απολύτως», δήλωσε ο Άντριαν, αν και σημείωσε ότι η πρόσφατη τραπεζική κρίση στις ΗΠΑ έδειξε πώς ακόμη και μικρότερες τραπεζικές πτωχεύσεις θα μπορούσαν να υπονομεύσουν τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα.

Επείγουσα ανάγκη να βελτιωθεί η ανθεκτικότητα των τραπεζών

Οι κυβερνήσεις πρέπει να εποπτεύουν επιθετικά τις τράπεζές τους και οι εξεταστές πρέπει να είναι πιο «παρεμβατικοί» και οι άμεσοι δανειστές πρέπει να λαμβάνουν πιο «έγκαιρα και πειστικά» διορθωτικά μέτρα, δήλωσε το ΔΝΤ. Είπε επίσης ότι υπάρχει «επείγουσα ανάγκη» να βελτιωθεί η ανθεκτικότητα των τραπεζών με την ενίσχυση των επιπέδων κεφαλαίου.

Η έκθεση εκδόθηκε καθώς οι παγκόσμιοι οικονομικοί ηγέτες συγκεντρώθηκαν στο Μαρακές του Μαρόκου για τις ετήσιες συνεδριάσεις του ΔΝΤ και της Παγκόσμιας Τράπεζας.

Οι πρόσφατες καταστροφές στις αγορές κρατικών ομολόγων ήταν ομαλές, δήλωσε ο Άντριαν στους δημοσιογράφους σε ενημέρωση την Τρίτη. «Η άνοδος των αποδόσεων ήταν γρήγορη, αλλά δεν έχουμε δει κάτι σαν αναγκαστική απομόχλευση ή άλλη δυσλειτουργία της αγοράς», δήλωσε.

Η διαφορά στις αποδόσεις των ομολόγων μεταξύ των γερμανικών κρατικών ομολόγων και των ομολόγων των χωρών της νότιας Ευρώπης, όπως η Ιταλία, οι οποίες εξερράγησαν κατά τη διάρκεια της κρίσης δημόσιου χρέους πριν από μια δεκαετία, παραμένουν «καλά περιορισμένες», πρόσθεσε.

Οι αυξήσεις των επιτοκίων της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ το 2022 και το 2023 οδήγησαν σε μεγάλες απώλειες στα χαρτοφυλάκια κρατικών ομολόγων που κατείχαν περιφερειακές αμερικανικές τράπεζες, οι οποίες με τη σειρά τους τρόμαξαν τους καταθέτες και οδήγησαν σε μια σειρά από χρεοκοπίες τον Μάρτιο και στις αρχές Μαΐου του τρέχοντος έτους.

Η κεντρική τράπεζα των ΗΠΑ διατήρησε τον περασμένο μήνα το επιτόκιο αναφοράς της μίας ημέρας σταθερό στο εύρος 5,25%-5,50%, αλλά σηματοδότησε ότι πιθανότατα θα χρειαστεί ακόμη μία αύξηση κατά ένα τέταρτο της ποσοστιαίας μονάδας πριν από το τέλος του τρέχοντος έτους για να εδραιωθεί η καθοδική πορεία του πληθωρισμού και ότι το επιτόκιο πολιτικής θα κλείσει πιθανότατα το 2024 πάνω από το 5%.

Ως αδύναμες τράπεζες θεωρήθηκαν εκείνες των οποίων τα επίπεδα κεφαλαίου μειώθηκαν κατά περισσότερο από πέντε ποσοστιαίες μονάδες κατά τη διάρκεια του τεστ αντοχής του ΔΝΤ ή κάτω από το κατώτατο όριο του 7%.

Σύμφωνα με τη βασική του γραμμή, 55 τράπεζες που αντιπροσώπευαν το 4% του παγκόσμιου ενεργητικού αποδείχθηκαν αδύναμες. Σύμφωνα με το σενάριο στασιμοπληθωρισμού, ο αριθμός αυτός επεκτάθηκε σε 215 τράπεζες που κατείχαν το 42% των περιουσιακών στοιχείων.

Η έκθεση προέτρεψε τις κεντρικές τράπεζες να επιμείνουν σε υψηλότερα επιτόκια μέχρι να αποκλιμακωθεί ο πληθωρισμός, αλλά προειδοποίησε ότι ορισμένοι επενδυτές φαίνεται να είναι πολύ σίγουροι ότι ο πληθωρισμός θα μειωθεί γρήγορα. «Η ιστορία προειδοποιεί να μην κηρύσσουμε τη νίκη πολύ σύντομα και να μην χαλαρώνουμε πρόωρα τη νομισματική πολιτική», σημειώνεται στην έκθεση του ΔΝΤ.

Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!