Τι είναι το travel rule που θα εφαρμοστεί για τα crypto στην Ελλάδα

Στοχευμένα μέτρα για τη ρύθμιση των crypto στην Ελλάδα, με ενεργοποίηση του κανονισμού travel rule, προωθεί η κυβέρνηση. Προτεραιότητα στο νέο πλαίσιο ρύθμισης είναι να δικαιολογείται η προέλευση των crypto που μπαίνουν προς αγοραπωλησία στις πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων. Όπως ανακοίνωσε ο υπουργός Κωστής Χατζηδάκης κατά τη διάρκεια της παρουσίασης του νομοσχεδίου για την ενίσχυση της Κεφαλαιαγοράς, τα κρυπτονομίσματα μπαίνουν ακόμα περισσότερο στο μικροσκόπιο του ελεγκτικού μηχανισμού, καθώς αποτελούν κατ’ εξοχήν μέσο για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες και εγκληματικές δραστηριότητες.

«Φέρνουμε και κανονισμό travel rule για τα crypto» ανέφερε χαρακτηριστικά, υπογραμμίζοντας ότι κάθε πλατφόρμα για crypto θα πρέπει να έχει και ένα σημείο επαφής σε κάθε χώρα. «Όλα τα crypto που θα είναι από εγκληματική δραστηριότητα δεν θα μπορούν εύκολα να περάσουν στη “λευκή” οικονομία» συνέχισε.

Εκτός από τον ευρωπαϊκό κανονισμό για τα κρυπτονομίσματα, που ήδη εφαρμόζεται, προωθείται ποινική διάταξη για παροχή υπηρεσιών crypto χωρίς την προβλεπόμενη άδεια, με τα πρόστιμα να είναι βαριά. Κατά τη διάρκεια της συνέντευξης Τύπου, ο κ. Χατζηδάκης γνωστοποίησε ότι εντός του 2025 θα προωθηθεί το νομοθετικό πλαίσιο για τη φορολόγηση των crypto.

Όλα τα μέτρα για τα crypto στην Ελλάδα

Σε συνέχεια των ρυθμίσεων του Ευρωπαϊκού Κανονισμού 2024/1114 για τις αγορές crypto, που τέθηκε ήδη σε ισχύ στις 30 Δεκεμβρίου 2024, το σχέδιο νόμου προβλέπει επιπλέον ρυθμίσεις όπως:

Ορίζονται ως αρμόδιες εποπτικές αρχές κατά περίπτωση η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή η Τράπεζα της Ελλάδος για τα κρυπτονομίσματα, συμπεριλαμβανομένων και εκείνων που είναι συνδεδεμένα με συνάλλαγμα ή άλλο περιουσιακό στοιχείο.
Εντάσσεται ποινική διάταξη για παροχή υπηρεσιών crypto χωρίς την προβλεπόμενη άδεια. Η ποινή είναι φυλάκιση τουλάχιστον 1 έτους ή πρόστιμο ή και τα δύο.
Θεσπίζονται διατάξεις για τις διαφημίσεις crypto με στόχο την προστασία του επενδυτικού κοινού. Συγκεκριμένα, οι διαφημίσεις θα πρέπει να περιλαμβάνουν σαφή πληροφόρηση, να μην αποκρύπτουν σημαντικές πληροφορίες για τη λήψη απόφασης, να περιέχουν παράλληλα με τα οφέλη και επαρκή ενημέρωση για το ρίσκο καθώς και σαφή προειδοποίηση για τους κινδύνους όπως και για το ότι οι απώλειες δεν καλύπτονται από ταμεία εγγυήσεων ή συστήματα κάλυψης επενδυτών.

Crypto και πρόστιμα

Επίσης, προβλέπονται οι αρμοδιότητες των εποπτικών αρχών, καθώς και τα διοικητικά μέτρα και κυρώσεις για παραβίαση της νομοθεσίας για τα crypto (χρηματικά πρόστιμα, ανάκληση άδειας κ.α.). Συγκεκριμένα:

Για φυσικά και νομικά πρόσωπα:

Δημόσια ανακοίνωση που υποδεικνύει το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο και τη φύση της παράβασης,
εντολή προς το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο για παύση της παραβατικής συμπεριφοράς και αποφυγή της επανάληψής της,
χρηματικό πρόστιμο έως το διπλάσιο του ποσού του οφέλους που αποκομίστηκε ή της ζημίας που αποφεύχθηκε λόγω της παράβασης, εφόσον το όφελος ή η ζημία μπορούν να προσδιοριστούν, ακόμη και αν αυτό υπερβαίνει τα ανώτατα ποσά,
σε περίπτωση φυσικού προσώπου χρηματικό πρόστιμο ύψους έως 700.000 ευρώ.

Για νομικά πρόσωπα προβλέπονται πρόστιμα έως 5 εκατ. ευρώ, ή ποσοστό από 3-12% του συνολικού ετήσιου κύκλου εργασιών ανάλογα με την ένταση της παράβασης και επιπλέον:

Αποστέρηση των κερδών που αποκομίστηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν λόγω της παράβασης, στον βαθμό που αυτά μπορούν να προσδιοριστούν,
ανάκληση ή αναστολή, ολική ή μερική, της άδειας παρόχου υπηρεσιών crypto,
προσωρινή απαγόρευση μέχρι 6 μηνών και σε περίπτωση υποτροπής απαγόρευση διάρκειας τουλάχιστον 10 σε βάρος μέλους του διοικητικού οργάνου του παρόχου υπηρεσιών crypto ή κάθε άλλου υπαίτιου για την παράβαση φυσικού προσώπου, να ασκεί διοικητικά καθήκοντα στους παρόχους υπηρεσιών crypto,
προσωρινή απαγόρευση διενέργειας συναλλαγών για ίδιο λογαριασμό επί crypto σε βάρος μέλους του διοικητικού οργάνου παρόχου υπηρεσιών crypto ή κάθε άλλου υπαίτιου για την παράβαση φυσικού προσώπου.

Ενσωμάτωση Κοινοτικών Οδηγιών για τα crypto

Επίσης, ο υπουργός Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών ανακοίνωσε τα ακόλουθα μέτρα για τα crypto στην Ελλάδα:

Ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2024/1174 για την τροποποίηση της οδηγίας 2014/59/ΕΕ και του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 806/2014 όσον αφορά ορισμένες πτυχές της ελάχιστης απαίτησης ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων (τροποποίηση του υφιστάμενου πλαισίου εξυγίανσης των χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων).
Λήψη μέτρων προς εφαρμογή του Κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα (ενοποίηση και αναβάθμιση των απαιτήσεων για τους κινδύνους των Τεχνολογιών Πληροφοριών και Επικοινωνιών).
Ενσωμάτωση της Οδηγίας (ΕΕ) 2022/2556 όσον αφορά την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα για τον χρηματοοικονομικό τομέα (τροποποίηση βασικών Οδηγιών του χρηματοοικονομικού τομέα, προκειμένου να διασφαλιστεί η συνέπειά τους με τον Κανονισμό (ΕΕ) 2022/2554).
Θέσπιση εφαρμοστικών μέτρων του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 και ενσωμάτωση τροποποίησης της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 – Τροποποίηση ν. 4557/2018 (ρύθμιση των στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και ορισμένων crypto). Εισάγεται υποχρέωση των παρόχων υπηρεσιών crypto (πλατφόρμες) να συλλέγουν πληροφορίες τόσο σχετικά με τον εντολέα όσο και με τον δικαιούχο των crypto, με στόχο την πρόληψη και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.

Χατζηδάκης για crypto: Εισάγουμε ρυθμίσεις για τα crypto

Αναφερόμενος στον κανονισμό travel rule, ο υπουργός Εθνικής Οικονομίας και Οικονομικών Κωστής Χατζηδάκης δήλωσε σχετικά: «Εισάγουμε ρυθμίσεις για εποπτεία των crypto, επιβολή κυρώσεων σε όσους δεν τηρούν τη νομοθεσία και υποχρέωση ενημέρωσης των επενδυτών για τα χαρακτηριστικά και τους κινδύνους που συνεπάγονται οι τοποθετήσεις σε αυτά. Με διαφάνεια, καλύτερη εποπτεία και άρση αντικινήτρων στοχεύουμε σε περαιτέρω αύξηση των επενδύσεων, προς όφελος της εθνικής οικονομίας και των Ελλήνων πολιτών».

Διαβάστε επίσης

Mονεμβασιώτης: Φρένο στις επενδύσεις του Βενέτη μετά το Jackson Hall

Οι Ντρέιφους, ο ΟΛΘ και η μάχη για τη διαχείριση των ευρωπαϊκών λιμανιών

Σδούκου: Πρόεδρος της Εκτελεστικής Επιτροπής Empower MedWomen του EMGF