Η ΕΚΤ αναθεωρεί το ποινολόγιο για τράπεζες

Σε αναθεώρηση του κανονιστικού της πλαισίου, περί προληπτικής εποπτείας και χρηματικών κυρώσεων σε τράπεζες που παραβαίνουν τα υπεσχημένα, προβαίνει η ΕΚΤ, δια του εποπτικού της οργάνου SSM. 

Μόλις σήμερα η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) δημοσίευσε τον πλήρη οδηγό για τη μέθοδο καθορισμού διοικητικών χρηματικών κυρώσεων, που περιγράφει τις αρχές και τις μεθόδους υπολογισμού των κυρώσεων που χρησιμοποιούνται για την επιβολή κυρώσεων στις τράπεζες για παραβάσεις προληπτικών απαιτήσεων.

Η δημοσίευση σηματοδοτεί μια περαιτέρω βελτίωση της διαφάνειας των εποπτικών πολιτικών και πρακτικών της ΕΚΤ, σύμφωνα με τη νομολογία του Δικαστηρίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Συγκεκριμένα:

• Η δημοσίευση οδηγού αυξάνει τη διαφάνεια των εποπτικών πολιτικών και πρακτικών της ΕΚΤ
• Το επίπεδο κυρώσεων καθορίζεται σε σχέση με τη σοβαρότητα της παραβίασης και το μέγεθος του ιδρύματος

Με το νέο κανονισμό του Συμβουλίου (αριθ. 1024/2013)  παραχωρείται πλέον στην ΕΚΤ η εξουσία να επιβάλλει διοικητικές χρηματικές κυρώσεις.

Συγκεκριμένα, η ΕΚΤ διαθέτει ευρεία διακριτική ευχέρεια κατά τον καθορισμό του ύψους της κατάλληλης ποινής, ενώ, σε κάθε περίπτωση οι κυρώσεις πρέπει να είναι αποτελεσματικές, αναλογικές και αποτρεπτικές και δεν πρέπει να υπερβαίνουν τα όρια που ορίζονται στον κανονισμό.

Οι επιμέρους διευκρινήσεις για το ποινολόγιο

Ο οδηγός που δημοσιεύθηκε σήμερα διευκρινίζει ότι

• η ΕΚΤ καθορίζει το επίπεδο ποινής σε σχέση με τη σοβαρότητα της παραβίασης και, προκειμένου να διασφαλιστεί η αναλογικότητα, επίσης και με το μέγεθος της εποπτευόμενης οντότητας.
• Η σοβαρότητα μιας παραβίασης ταξινομείται σε μία από τις πέντε κατηγορίες. Ήπια, μέτρια σοβαρή, σοβαρή, πολύ σοβαρή και εξαιρετικά σοβαρή.
• Σε ποια κατηγορία εμπίπτει μια παράβαση εξαρτάται από τον αντίκτυπο της παραβίασης και τον βαθμό κακής συμπεριφοράς.
• Για παραβάσεις που χαρακτηρίζονται ως πολύ σοβαρές ή χαμηλότερες, η ΕΚΤ ορίζει το βασικό ποσό για την ποινή είτε με αναφορά σε ένα προκαθορισμένο «πλέγμα ποινών» ανάλογα με τη σοβαρότητα της παραβίασης και το μέγεθος του ιδρύματος, ή πολλαπλασιάζοντας τα συνολικά κέρδη που αποκτήθηκαν ή απώλειες που αποφεύγονται, εάν μπορούν να προσδιοριστούν, από ένα ποσό που αντιστοιχεί στη σοβαρότητα της παραβίασης. Όταν οι παραβιάσεις χαρακτηρίζονται ως εξαιρετικά σοβαρές, η ΕΚΤ ορίζει το βασικό ποσό ως ποσοστό του συνολικού ετήσιου κύκλου εργασιών της εποπτευόμενης οντότητας.
• Σε τελικό στάδιο, η ΕΚΤ μπορεί να αυξήσει ή να μειώσει το βασικό ποσό για να αντιμετωπίσει όλες τις ελαφρυντικές και επιβαρυντικές περιστάσεις και να διασφαλίσει ότι η ποινή είναι αναλογική, αποτελεσματική και αποτρεπτική.

Περισσότερες πληροφορίες μπορείτε να βρείτε στον ιστότοπο τραπεζικής εποπτείας της ΕΚΤ ECB’s Banking Supervision website.

Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!