THEPOWERGAME
Διαστάσεις χιονοστιβάδας παίρνει μία νέα μορφή απάτης μέσω τηλεφωνικών κλήσεων από το εξωτερικό που προτρέπουν τους καλούμενους να επενδύσουν σε χρηματοοικονομικά προϊόντα (forex).
Συνήθως οι καλούντες προθυμοποιούνται να βοηθήσουν και να συμβουλέψουν τους καλούμενους για διάφορα επενδυτικά προϊόντα υποσχόμενοι ταυτόχρονα υπέρογκες αποδόσεις στις τοποθετήσεις.
Ωστόσο όπως αναφέρουν καλά ενημερωμένες πηγές, ουσιαστική πρόθεση είναι η απόσπαση πληροφοριών για τους λογαριασμούς και ενδεχομένως μια οικειοθελής κατάθεση χρημάτων σε αμφιλεγόμενους λογαριασμούς απ’ όπου δεν πρόκειται να επιστρέψει τίποτε στον ενδιαφερόμενο.
Το φαινόμενο όπως αναφέρουν οι εμπλεκόμενοι ξεκίνησε πέρυσι αλλά το τελευταίο διάστημα έχει πολλαπλασιαστεί.
Οι κλήσεις των απατεώνων γίνονται τόσο σε κινητά όσο και σε σταθερά ιδιωτών και οι εισερχόμενες κλήσεις φαίνεται να προέρχονται από διάφορες ξένες χώρες, π.χ. Ιταλία, Αυστρία, Γερμανία και Κύπρο.
Κυρίως η προέλευση των κλήσεων είναι το City του Λονδίνου και φέρει διαγωνιστικό +44 ή 0044, δηλαδή χώρα προέλευσης Μεγάλη Βρετανία.
Αυτό όμως μπορεί να μην είναι και αλήθεια. Ορισμένοι μπορεί να εντυπωσιάζονται για τις κλήσεις του εξωτερικού, αλλά, όπως επισημαίνει ο επικεφαλής επικοινωνίας της Αρχής Προστασίας Δεδομένων Προσωπικού Χαρακτήρα (ΑΠΔΠΧ) Ηλίας Αθανασιάδης, αυτό δεν πρέπει να θεωρείται δεδομένο.
Πολλοί αξιοποιούν ψεύτικη ταυτότητα καλούντος (fake caller ID) και ενώ βρίσκονται στην Ελλάδα, στον καλούμενο φαίνεται ότι τον παίρνουν τηλέφωνο από το Λονδίνο, το Μάντσεστερ και άλλες πόλεις της Μεγάλης Βρετανίας. Η τεχνική αυτή αλλαγής ταυτότητας καλούντος, ονομάζεται διεθνώς caller ID spoofing.
«Οι αριθμοί που εμφανίζονται στον εν Ελλάδι συνδρομητή μπορεί να είναι από διάφορες χώρες π.χ. Ηνωμένο Βασίλειο, Κύπρο, αλλά και από Ελλάδα», λέει ο κ. Αθανασιάδης.
«Από τη διερεύνηση που έκανε η Αρχή για ελληνικούς αριθμούς, έχει φανεί», προσθέτει, «ότι σε πολλές περιπτώσεις οι αριθμοί αυτοί δεν αντιστοιχούν σε συνδρομητή ή δεν έχουν εκχωρηθεί από τον πάροχο τους.
Επομένως, από τα στοιχεία αναγνώρισης κλήσης, δεν είναι δυνατό να προσδιοριστεί η ταυτότητα του “υπευθύνου επεξεργασίας”, δηλαδή του φυσικού ή νομικού προσώπου για λογαριασμό του οποίου πραγματοποιούνται οι τηλεφωνικές αυτές κλήσεις».
Πάντως όλοι οι καλούντες μιλούν άπταιστα ελληνικά. Και συνήθως προσφέρουν τοποθετήσεις χρημάτων με υπέρογκες αποδόσεις. Στόχος δηλαδή είναι να πειστεί ο αποδέκτης της πρότασης να επενδύσει κάποιο χρηματικό ποσό σε μια διαδικτυακή επενδυτική πλατφόρμα (online trading platform), η οποία θα πολλαπλασιάσει το αρχικό κεφάλαιο.
«Σε περίπτωση που ο συνδρομητής προβεί σε συναλλαγή, υπάρχει υψηλός κίνδυνος απώλειας χρημάτων», αναφέρει ο κ. Αθανασιάδης.
Οι εταιρείες που προσφέρουν τις υπηρεσίες είναι κατά κανόνα ανύπαρκτες. Όπως αναφέρει ο Συνήγορος του Καταναλωτή Λευτέρης Ζαγορίτης, τέσσερις υποθέσεις εταιρειών παροχής επενδυτικών συμβουλών που χειρίστηκε η υπηρεσία του, μέσω του Ευρωπαϊκού Κέντρου Καταναλωτή, αποδείχτηκαν ψεύτικες και χωρίς καμία υπόσταση. Πρόκειται για τις εταιρείες Beforexcapital, Tradixa, Timarkets και Intercredit Finance.
Όπως αναφέρει ο κ. Ζαγορίτης, οι εταιρείες αυτές καθώς επικαλέστηκαν βρετανική έδρα στους καλούντες, αναζητήθηκαν από τον αντίστοιχο Συνήγορο του Καταναλωτή χωρίς ποτέ να βρεθούν. Μάλιστα για τις τρεις από αυτές έχει εκδώσει προειδοποίηση η Ελληνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.
Ειδικότερα, όπως ανέφερε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς σε ανακοίνωσή της 15.06.2021 «η διαδικτυακή πλατφόρμα συναλλαγών με την επωνυμία «BeforexCapital» (https://beforexcapital.com και https://Beforexcapital.co) και η φερόμενη ως διαχειρίστρια αυτών «The Capital Holding Company» (https://capitalholdingfunds.com) που εμφανίζεται να έχει έδρα στον Άγιο Βικέντιο και Γρεναδίνες, δεν δύνανται να παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες σε χρηματοπιστωτικά μέσα, όπως απεικονίζονται στο Τμήμα Γ΄ του Παραρτήματος Ι΄ του ν. 4514/2018, ή/και να κατέχουν χρήματα επενδυτών/πελατών».
Στην ίδια ανακοίνωση προστίθεται ότι η αναφερόμενη στις ανωτέρω ιστοσελίδες οντότητα με την επωνυμία «IRBEM» (https://irbem.com) δεν αποτελεί ρυθμιστικό φορέα (regulator) ως αναφέρεται από τις εν λόγω εταιρείες.
Με άλλα λόγια η εταιρεία παροχής των επενδυτικών υπηρεσιών, για να φανεί πιο πιστευτή επικαλείται ανύπαρκτους ρυθμιστικούς και ελεγκτικούς φορείς. Το ίδιο ισχύει με την Timarkets που επικαλείται την ρυθμιστική οντότητα με την επωνυμία Markets Financial Authority (MFA) (https://www.mfa.org.uk). Σύμφωνα με την ελληνική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, επίσης δεν αποτελεί νόμιμο ή διεθνή ρυθμιστικό φορέα (regulator).
Το πιο σημαντικό είναι ότι σήμερα, πολλές πλατφόρμες που πριν τρεις μήνες, υπόσχονταν υπέρογκες αποδόσεις, σήμερα καν δεν υπάρχουν. Ένα τέτοιο παράδειγμα είναι ο διαδικτυακός τόπος https://beforexcapital.com.
Σημειώνεται ότι ο Συνήγορος του Καταναλωτή δεν έχει αρμοδιότητα στις διασυνοριακές υποθέσεις και γι’ αυτό οι υποθέσεις προωθούνται μέσω του Ευρωπαϊκού Κέντρου Καταναλωτή.
Επίσης καθώς πρόκειται για «καραμπινάτες» προσπάθειες εξαπάτησης των πολιτών, συνήθως οι καταναλωτές στρέφονται στην ΕΛ.ΑΣ. και στη Διεύθυνση Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος (ΔΙΔΗΕ) προκειμένου να βρουν τα χρήματα που τοποθέτησαν σε διάφορες επενδύσεις.
Η ΔΙΔΗΕ μάλιστα έχει συμπεριλάβει το συγκεκριμένο τύπο απάτης στις διαδικτυακές απάτες (cyberscams) και την ονομάζει «Απάτες σχετιζόμενες με επενδύσεις».
Η Διεύθυνση Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος (ΔΙΔΗΕ) συστήνει στους πολίτες να απορρίπτουν τις τηλεφωνικές κλήσεις που σχετίζονται με επενδυτικές ευκαιρίες και δευτερευόντως εφόσον έχουν εξαπατηθεί να είναι υποψιασμένοι αναμένουν εκ νέου προσπάθεια εξαπάτησης, είτε από τους ίδιους, είτε από τρίτους στους οποίους έχουν διατεθεί τα στοιχεία του εξαπατηθέντος .
Τέλος, τα στοιχεία των καταναλωτών/πολιτών (τηλεφωνικοί αριθμοί κ.λπ.), όπως αναφέρει ο κ. Αθανασιάδης από την ΑΠΔΠΧ, εικάζεται ότι αντλούνται είτε με τη χρήση των δημόσιων καταλόγων συνδρομητών, δηλαδή στην τυχαία κλήση, αλλά και στην αξιοποίηση πληροφοριών που είναι αναρτημένες σε μέσα κοινωνικής δικτύωσης, ή ακόμα και πληροφοριών που έχουν προέλθει από κάποια παραβίαση δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα στο παρελθόν.
Ακολουθήστε το Powergame.gr στο Google News για άμεση και έγκυρη οικονομική ενημέρωση!
